工行忻州分行严格按照风险监控系统流程，对风险卡片进行监控，有效地防范了信用卡风险，在源头上堵住了不良透支的发生。针对风险监控系统的不同风险类型，信用卡中心监控人员采取不同的监控方式和处理措施。
一、严把发卡审核关。发卡机构对申请人的相关资料进行严格的身份核实、资质审查充分利用信用卡系统、个人征信系统， 严把受理、审核、调查、审批四个环节，从源头控制欺诈风险。
二、严把员工教育关。坚持从发卡源头上防范风险，通过专题培训、班后学习等形式，积极在员工中开展依法合规宣传教育，组织行内员工深入学习总行文件以及总行规定的信用卡业务流程和业务操作指南，着力培养员工遵纪守法意识、风险防控意识和制度执行意识，提高全体员工自我约束、自我控制、自我保护能力，切实防范操作风险。
三、严把业务流程关。从梳理制度入手，在发卡流程上，坚持“三严三快”的指导思想，进一步细化操作流程，从支行营销、申请表整理、审查、扫描等环节制定规范化的操作流程，银行卡中心人员多次深入基层行就发卡流程、申请表填写规范要求等进行详细辅导，基层行填表上传退回率显著降低，模板上传成功率显著提高。
四、严把风险防范关。坚持从发卡源头上防范风险，把风险控制融入到信用卡业务的全流程中，通过开会、培训等形式，在员工中加大对打击伪造印章、提供虚假证明、信用卡套现、伪造信用卡、信用卡诈骗、恶意透支等违法犯罪行为的宣传教育力度，努力杜绝操作风险和业务风险。认真贯彻落实各项监管要求，积极在员工中开展依法合规宣传教育，组织行内员工深入学习总分行文件以及总分行规定的信用卡业务流程和业务操作指南，进一步提高员工合规经营意识，规范操作行为，有效防范操作风险。
