工行忻州定襄支行坚持从严治行强化案防工作

 

　　一、坚持学习教育，强化行为习惯养成。做好案防工作关键是做好人的工作，该行坚持员工思想教育工作。一是开展每周四班后新业务、新产品、新流程的学习培训和每日晨会风险事件提示，对高风险网点、高风险柜员和高风险事件等风险信息及时传导到每位员工，促进全行员工熟练掌握业务规章制度、操作流程、岗位职责、主要风险点和控制措施，通过不间断的合规理念教育、制度学习、正反典型案例通报等途径深植合规理念，提高教育的针对性和有效性。二是通过每两月一次的案件形势分析会重申案防工作的重要性，要求全行员工尤其是网点和部门负责人，保持案防高压态势，从自我做起、从现在做起，增强责任意识、忧患意识，坚持日常抓、抓日常，加强源头治理。三是针对关键岗位员工日常工作中面临较多诱惑的情况，持续开展案防警示、党风廉政教育、安全教育和应急演练等活动，引导员工增强风险防范意识和自我保护意识，增强员工廉洁自律、廉洁从业意识，强化行为习惯养成，从思想上抓紧案件防范这个主旋律，防范各类案件风险。

 

　　二、严格制度执行，强化业务过程控制。发生案件关键是制度落实不到位、管理有疏漏，有章不循、违章操作，所以该行严格落实上级行“一加强两遏制”专项检查活动的要求，坚持“严、细、实”三字方针，切实解决屡查屡犯问题。同时以“2015年业务运营专项治理活动”为契机，持续开展业务运营风险事件压降活动。一是要求经办人员严格把好单位和个人开户环节，认真审核客户提交资料的真实性和合理性，网点现场管理人员加强对柜员业务办理过程的指导和监督，从源头上把好关。二是提升电子验印应用率和新增账户支付密码器覆盖率,从源头上保障对公账户支付的安全性。三是在全面精准对账的基础上，大力发展电子对账，确保活跃账户准确对账、大额交易账户上门对账，防止信息沟通不畅、贻误风险识别和化解时机。四是针对上级行和银监局检查发现的问题，认真做好整改工作。除追究当事人的责任外，对现场管理人员和负有管理责任的部门负责人实行问责。从一抓起，以零为界，营造一种层层设防、处处把关、人人遵守制度的良好氛围，消除案件风险隐患。

 

　　三、发挥柔性力量，共同筑牢反腐防线。开展家庭助廉教育活动，通过家庭助廉在家庭中的“柔性力量”，营造良好家风，共筑反腐防线。举办家属座谈会，传达省、市分行对员工工作的一些制度要求，希望家属认真关注员工8小时以外的生活，掌握员工八小时以外的思想行为动态。家庭的最大作用是让人可以得到归属感、支持感、信任感和舒畅感，同时家庭也容易变成人性弱点的避风港。为此该行要求员工家属“知廉”“倡廉”“助廉”“守廉”，当好廉洁之家的守门员和勤政廉洁的监督员，充分发挥家庭助廉在家庭中的“柔性力量”，以达到教育和监督的双重目的，形成“齐参与、大合唱”的家庭助廉新格局，共同筑牢反腐倡廉“防火墙”。

 

　　四、开展主题活动，提升风险管控能力。为进一步规范员工行为，严明工作纪律,改进工作作风，优化工作秩序,提升服务质量,以实际行动践行“三严三实”,我行紧握“依法合规”这根弦，在内控管理和制度执行上下功夫。一是重新规范《考勤管理制度》、《会议制度》、《卫生管理制度》、《出入管理制度》等行政管理制度，全员签订工作作风专项整治活动承诺书，层层签订廉政案防责任状,使每一位员工从思想上进行约束、承诺，从行动上进行明确、规范，促进履职责任的落实。二是认真宣传员工违规私售理财产品给我行带来的声誉风险和客户可能遭受的资金损失，将严禁违规私售理财产品“风险警示卡”摆放于每位员工桌面，作为规范业务操作的“指路灯”和防范违规行为的“警示钟”，全员签订杜绝违规私售理财产品承诺书，承诺远离私售理财产品行为，增强员工依法合规的自觉意识。三是开展非法买卖银行卡、防范和打击非法集资等主题宣传活动，突出“警示、震慑、规范”的宣传理念，在各营业网点门口设立宣传台，悬挂宣传横幅，张贴宣传标语，并在LED门楣屏上滚动播放宣传活动口号。组织宣传活动“进工厂、进社区、进学校”，发放折页、海报等宣传资料，增加宣传的普及面和针对性，有效提高社会公众的风险防范意识。