工行忻州分行四条措施从严实施结算账户管理--银行界

　　工行忻州分行针对账管理存在的隐患和漏洞，从严账户管理，防范账户管理环节风险。

　　一是加强学习。由运管部牵头，组织全辖进行业务学习培训，熟练掌握操作流程，做到按章操作、心中有数、不错不乱。

　　二是源头把关。要求支行在受理银行结算账户开销户时，要严格遵循“了解你的客户”的原则，严格执行“受理、审核、尽职调查”分离制度，对企业、单位申请开立账户的资料原件进行严格地审核，并留存清晰复印件，对资料提供不全、代理人不合规的客户，不予受理。

　　三是严格管理。开销户完毕后，严格执行账户管理规定，按照人民银行要求，及时向人行系统备案，做到账户开立一个合格一个，市分行对全辖对公结算帐户的开立、变更、撤销、印鉴管理、帐户管理等多个环节进行了风险评估，不断梳理操作规程，有效识别风险，完善内部控制手段。

　　四是监督检查。实行帐户滚动式检查，每季度彻查新开帐户和变更帐户。通过以检查为手段检验控制措施执行效果，持续提升对公账户业务的操作风险防范意识和管理水平。

工行忻州分行四条措施从严实施结算账户管理