工行忻州分行紧抓资本市场活跃形势。顺势而为，迅速转变经营思路，切实以客户为中心，做大个人金融资产规模，推动零售专业转型和良性发展。
一、抓好市场机遇，做好基金销售结构的转型。一是以上级行重点持营、新发和资管产品为营销目标，抢抓资本市场发展机遇,通过调整基金手续费分配方案，强化基金销售引导，突出销售重点，优化销售结构，提升对中收的贡献，结合媒体、微信、短信等平台的宣传作用，提升客户关注度；二是做好“四个坚持”，即坚持组合配置、动态管理、风险提示、争揽行外资金理念，根据市场的变化、客户的风险偏好、各类基金特点，采取不同的应对策略，在帮助客户降低风险的前提下，分享市场收益，引导客户对资产组合进行跟踪管理，同时将他行客户和资金作为重要营销对象，从而实现有效拓户，做大金融资产规模。
二、抓好销售转型，推动净值型理财产品销售。在降息周期背景下，传统期次理财产品收益下调趋势明显，竞争优势下降。为顺应市场发展及监管要求，将目光投向客户收益更高、中收贡献更大、更具竞争力的净值型理财产品。一是顺应资本市场趋势，加强转型引导工作，坚持效益导向,优先遴选中间业务收入较高，对存款消耗较小的产品进行推荐，加快有权益类投资比例的净值产品营销推广力度；二是通过绩效考核导向变化，强化对净值型理财产品的考核，从机制上推动销售转型；三是梳理收益高的重点净值型产品，每天通过《理财快车》期刊，对净值型产品信息进行发布，专项督导监测，做到方向准确、目标明晰，提升中间业务收入贡献。
三、抓好合规销售，强化专业部门督导帮扶作用。一是对重点基金、净值型产品推动不力的网点进行点对点的指导和帮扶，迅速扭转发展滞后的不利局面；二是开展营销经验交流专项活动，搭建平台，提升营销能力和水平；三是梳理基金、理财、保险中的重点产品，明确目标导向，有的放矢；四是充分做好风险揭示，做到合规经营，做好客户风险评估，严禁夸大收益隐瞒风险等误导销售行为，从而强化短板业务依法合规销售。
