工商银行衡阳银雁支行严防外部欺诈风险保障客户存款安全

 

    该行高度重视防范外部欺诈风险工作，为确保该项工作顺利开展，将总行管理办法和上级行的相关规定转发到每一位员工手里并签名确认，要求每一位员工认真学习这些规定，了解防范外部欺诈风险的重要意义，增强员工风险防控意识，掌握风险识别本领，熟知风险应急技能，从而自觉增强防范外部欺诈事件的判断能力和防范意识，该类风险事件一般是犯罪分子为了追求高额回报，通过盗取客户密码、掉包U盾证书，盗取客户资金，再利用媒体将矛头引向银行，给银行带来较大的声誉风险。

 

    该行利用各种渠道向客户广泛宣传防范诈骗安全教育，借助LED显示屏、宣传栏、大堂经理解说等渠道宣传不法分子常用手段和防诈骗知识，向广大客户揭示电话欺诈、ATM欺诈、网络欺诈等常见犯罪手法，提醒客户在办理业务时，要严格落实“一米线”制度，务必确保客户本人单独办理，严禁陪同人员参与办理业务，否则中止业务，对确需相关人员陪同的老年人等特殊客户群体，办理账户开立、网上银行注册、大额汇款时，涉及U盾、电子密码器领取和输入密码等关键环节，应向客户进行风险提示并留存录音录像等证据。进一步提高公众安全防范意识。 

 

    该行要求柜员严格审核客户身份证的真实性、身份证信息的真实性、身份证照片与客户本人是否相符，认真仔细核对联网核查返回信息，确保客户姓名、身份证号码和照片与居民身份证所记载的完全相符。对于联网核查返回照片或身份证照片与客户明显不符，且无法提供其他有效证明文件的，应拒绝办理业务；客户在办理新开户、电子银行注册、U盾密码重置、领取或电子密码器等必须本人办理，严格执行“本人办、交本人、本人签” 的原则，杜绝客户本人之外的人员预留密码等信息，规避外部欺诈风险。