为进一步规范异地单位银行账户的业务操作，加强风险管理，保障客户和银行资金安全，按照总行和省分行的要求,工行湖南郴州分行对异地单位银行账户开展专项检查,排查风险隐患，查堵操作漏洞，确保开户资料合规，尽职调查规范,单位资金安全。
为做好此次检查，该行组织运行督导员认真学习上级行相关文件精神和制度规定，作出检查按排，提出检查要求。此次检查范围为辖属营业网点,覆盖面100%，内容涵盖开立异地单位银行账户操作的合规性,开户资料的完整性,尽职调查的规范性,大额、异常交易情况，单位定期（通知）存款开户、存入、支取情况，银企对帐情况，现场主管履职情况。
为提高检查质效，该行充分利用业务运营风险管理系统、前台报表系统、会计档案影像系统，甄别筛选出异地单位银行账户，锁定检查目标，采取调阅会计档案影像，回放监控录像、上门核对银企帐务等方式，对开立异地单位银行账户操作过程、现场主管履职情况进行检查，对营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证等开户资料重新复审，对尽职调查的真实性、有效性严格审核，对大额、异常交易及单位定期存款提前支取情况与单位负责人电话核实，对进出金额大的帐户上门核对银企帐务。检查认真仔细，不留死角肓区。
从检查情况看，各营业网点能较好地执行规章制度，柜员合规意识、风险意识较强，操作较为规范，开户资料齐全，尽职调查规范，银企对帐落实，但部分网点现场管理人员履职不到位，一些关键业务环节把关不严，存在风险隐患。对检查中发现的问题，能现场整改的当场整改，一时不能整改的，下达“整改通知书”，限期整改，三季度将跟踪整改情况，看整改是否落实、责任是否到人，处罚是否到位。
通过异地单位银行账户专项检查，促进了单位结算帐户管理规章制度的贯彻落实，对进一步规范业务操作，有效防范业务风险起到了积极的促进作用。（运行部）
