工行保定涿州支行认真组织外部欺诈演练

    6月18日上午，工行保定涿州支行按照保定分行防外部欺诈演练预案要求，在支行营业厅进行了防范外部欺诈风险事件的实战演练，取得了良好的预期效果。

 

    当天上午，该行预案演练小组安排一名员工装扮客户到柜台办理现金汇款，当班柜员按照正常汇款流程操作，系统自动跳出了风险提示。该名柜员按照公安部门“三问、两看、一核对”的要求，问是否知晓收款人情况，汇出资金用途，是否了解接收帐户信息先询问客户账号是否正确等，客户均予以了否认，称只是电话联系过。此时该名柜员意识到可能是诈骗，于是让客户先稍等一下，然后立即把现场主管叫过来汇报了这一情况，现场主管跟客户沟通后确认该客户涉嫌被电信诈骗，于是向客户提示了相关风险，客户恍然大悟后取消了本次汇款业务，并对工作人员表示感谢。

 

    演练过后，该行又组织全体员工通过学习外部欺诈风险信息系统应用，结合当天的实战演练进行了全面的剖析，明确了遇到此类外部欺诈事件时各自的职责和操作流程，最后，由主管行长对此次实战演练进行了总结点评。

 

    该行通过这种实战演练—总结的形式，让所有员工对外部欺诈风险事件有了直观的认识，提高了处置应对能力，切实加强了防范外部欺诈风险事件的能力。