今年以来，工行忻州九原支行在狠抓存款业务、电子银行等业务的同时，把理财产品营销作为维护客户、拓展客户的有效手段，该行全员上下齐心协力，积极做好理财产品销售，打造 个人理财业务新亮点，助推理财业务快速发展。
一、开展宣传营销，扩大产品的影响力。一是要求员工树立“你不理财，财不理你”的营销理念，积极向客户宣传理财产品的优势，使客户科学理财；二是在网点的电子显示屏播放理财产品，突出宣传“收益好，安全性高”的功能和特点，让客户放心购买；三是大堂经理主动地向客户推介理财产品，讲解理财产品的购买便捷与实惠，通过传导交流，提升价值认同，营造了良好的效果。
二、加强产品宣传，扩大产品渗透力。根据产品发行情况，积极向目标客户进行营销宣传，利用市行统一制作电子门楣宣传用语，大堂经理抓好客户服务的同时开展理财产品宣传与营销，客户经理则利用95588短信平台及时将各种理财信息发送至客户，不断扩大了工商银行在公众心中影响力，特别是加强私人银行产品的宣传，促进了理财产品的销售的同时，也能吸引、争揽更多的他行客户。
三、细化服务管理，提升客户认知。该行在进行理财产品营销时，注重售后服务工作，要求客户经理在理财产品到期前，及时与客户展开沟通，了解客户理财意向，保证客户及链接产品留存率，通过良好的售后服务，提高了客户对我行的忠诚度和贡献度。
四、完善考核机制，激发员工积极性。该行将理财销售纳入绩效工资考核分配范畴，同时严格执行产品计价办法，加大对理财业务的考核权重，建立营销台账，员工绩效与销售业绩挂钩，并按照“谁营销、谁受益”的原则，按季直接兑现到营销个人，充分调动了营销人员的积极性。
五、强化售后服务，全力维护客户。在理财销售的同时，注重对客户的售后服务，建立信息管理台帐，详细记录每位客户所买理财品种、联系方式，定期对优质客户回访沟通，与客户交流投资心得，帮助客户树立正确的投资理念，同时根据市场走势及时调整客户的投资组合，规避市场风险，体现我行的个性化服务。
