工行忻州分行围绕资本市场推进理财业务发展

 

　　一、立足客户，积极拓展。密切关注同业及市场情况，引导全辖各网点以理财产品为抓手，在稳固和维护存量客户的基础上，积极竞争他行客户。一线员工在办理业务时主动向客户介绍宣传理财产品；大堂经理主动寻找目标客户，随时解答客户咨询。

 

　　二、围绕重点，加快发展。将营销重点放在优质高端客户、代发工资客户、商品交易市场等重点新型市场，选定资金实力雄厚、有一定发展潜力的客户作为营销目标，及时介绍我行的理财产品，优势、特点和收益率，为客户量身定做理财套餐，针对对公理财产品风险低、期限短、收益高，锁定目标客户进行营销。对资金使用频繁、流动性要求高的客户，重点推介无固定期限的超短期理财产品，使客户资金可以在随时变现的同时享受较高的预期收益。对资金闲置时间较长、流动性要求不高的客户，着重介绍固定期限的对公理财产品，增进企业对我行理财产品的认知度，促进产品销售，实现银企共赢。 

 

　　三、根据今年政策指导经济，资本市场的震荡形式，抓住市场契机采取积极措施，将相对投资稳健、能够分散风险的基金定投，认购费低的新基金产品介绍给客户，并给予合理的规划、建议方案，引导客户树立安全投资、长期投资的理念，提高客户对基金产品的关注度和投资热情。