建行郴州市郴南支行员工机警识骗局 挽回损失客户夸

    今年以来，伴随着网络金融的迅速发展，网络诈骗日益频发，其诈骗手段也不断翻新升级。同时，利用犯罪分子利用第三方平台进行资金转移，极易掩盖诈骗事实，也进一步加大了资金追回难度。近日，郴南支行员工成功识别一起这一类新型诈骗模式案件，并经多方努力帮客户追回被骗资金，为客户挽回了损失。

    5月28日下午临近下班时刻，客户张女士持卡来到我行ATM机前一边打电话一边办理业务，神色十分焦急。支行员工迅速做出反应，让保安引领客户来到个人业务顾问处解决问题。经询问客户得知：该客户下午在网上银行做交易，收到农业银行的短讯通知，其账户上的三万余元被转走！不久就接到某机构“客服电话”称在做某个返现活动，需要客户的保证金。某机构指示客户到农业银行取出所谓返现活动的一万元钱，并提示客户立即到所持有银行卡的各家银行自助设备上查询自己的账户余额，谎称给客户的返还现金已到除农业银行的其他银行卡内。支行员工敏锐地意识到这是一起诈骗案，返还现金是假，套取客户更多的银行信息及其身份信息是真！正当支行员工向张女士解释她已陷入犯罪分子的骗局之时，张女士又接到了犯罪分子的电话，称已打入5000元到建行的卡中让张女士查询。支行员工迅速作出反应，让张女士把5000元取走。犯罪分子看见张女士账户余额为零，恼羞成怒，又打电话让张女士把钱存回账户，并发来一条手机验证码让客户告知。支行员工要客户配合与犯罪分子巧妙周旋，让客户打电话挂失了自己所有的银行卡，防止账户资金再次被盗。第二天，张女士来到银行，称在网上查询到自己的钱在华夏基金中，支行员工随即帮助客户寻找途径追回了余款，客户直夸建行员工了不起，建行是安全银行，放心银行。

    案例分析：我们发现，这是一种新型诈骗方式，骗子首先利用非法链接，引诱客户点击钓鱼网站获取客户信息，冒用客户身份在基金公司网站上开户购买基金。然后利用客户账户资金“凭空”消失的紧张心理，通过冒充客服人员诱导客户，获取手机验证码等更多信息，以便将基金赎回变现，最终骗取客户资金。

    案例启示：此次成功识破骗局，帮助客户挽回损失，除了靠柜台的人员风险识别意识超强，还有银行工作人员与客户的紧密配合也是解决问题的关键。希望通过此事能帮助我行工作人员提高网络诈骗案件的识别和防防控能力，保障客户资金安全，促进我行网络金融发展。