工行保定分行开展个人客户经理业务技能提升培训

    6月4日，工行保定分行个人金融业务部举办了2015年第四期个人客户经理业务技能提高培训班。就如何进行客户资产配置、沙龙活动组织流程、业务风险防控要点及当前重点产品等做了为期一天的综合培训。支行个金部经理、网点个人客户经理共计120余人参加了本次培训。

 

    以客户为中心，加强客户资产配置。银行是经营客户的特殊单位，客户是银行业务发展中最核心的资产。客户经理在服务的过程中，要秉承以客户为中心的原则，用心维护，并根据客户风险承受能力，结合客户资金流动情况和分析其资产分布情况、财务需求及投资偏好，合理制定客户的资产配置计划，用热情的服务迎来客户，用专业性理财规划赢得客户信任，不断挖掘客户的产品需求，培养理财习惯，按照40%稳健型产品、30%高收益类产品、20%保障类产品、10%灵活备用金的组合为客户进行资产配置，在取得较高收益的同时又保证了资金的安全和正常的生活开支。