建行定西分行公园路支行成功堵截一起冒名开户事件

    2015年5月14日，建行定西分行公园路支行产品销售经理马佩在受理一笔银行卡开户业务时，通过人民银行身份证联网核查系统核查客户身份证件，发现客户的户籍所在地为四川省。由于近日持外地身份证件冒名办理开户业务的事件时有发生，马佩立刻警觉起来，想到当日晨会上学习的《关于假冒开户、虚假代理开户的风险提示》要领，马佩随即向客户询问其身份证号码、出生年月以及家庭住址等身份证信息，以确认当前客户是否为本人。但是客户凶巴巴的，极不配合，说这是什么道理，为什么不相信他就是本人呢。马佩礼貌地向客户说明开户确认身份信息，是建行对客户负责的表现，也是人民银行的业务要求。面对客户的“义正言辞”，马佩呼叫大堂经理朱亚红、网点经理马佩明一起将“联网核查系统”返显照片与客户本人的相貌特征进行现场比对，发现客户脸部特征与身份证照片存在异样。随后，马佩查询了该身份证件号码在我行的历史开户信息，利用我行系统显示的客户相关信息进行身份审查，审查发现，该客户所持身份证号码已经在我行开立过账户且账户状态正常，但是该客户声称从未在建行办理过开户业务，这次为第一次办理开户业务，客户的答复明显与我行现有信息不符。通过现场询问身份证件信息、在建行的历史开户信息、多人比对照片、观察客户神色，证明当前经办人并不是身份证客户本人。马佩告诉这位经办人冒名开户对个人、对社会的负面影响，并拒绝办理开户业务。

　　这一次成功堵截冒名开户事件，再一次证明了我行员工能够认真学习各种风险防范政策，从自己做起，时时刻刻坚守岗位职责，真正做到了将银行卡犯罪扼杀在萌芽之中，为客户负责，为建行负责。