建行九江分行加强“事前控制”，管好柜面风险

    为转变柜面操作风险管理思路，建行江西省九江分行从提高员工自觉性与风险意识入手，营造合规氛围，着力提升操作风险管理水平，将风险预防和控制有机结合起来，强化事前控制，突出问题导向。

    一是重新梳理制度流程，按照业务流程结合实践梳理有关制度，理论联系实践，将制定制度和优化流程作为内控的工作重点；二是强化学习和警示教育，提高员工合规和风险防范意识。将近年来新入行大学生作为培训重点，组织开展了柜面操作风险培训，以员工操作流程和关键风险点为重点讲解内容，将规定动作告诉员工，强调禁止性行为，培养新员工良好的操作习惯；三是认真开展系统分析，有针对性地做好专项治理。各业务主管部门通过梳理本条线审计发现问题，从制度、流程、系统、管理等多个方面分析问题产生的原因，对于屡查屡犯的问题要重点进行剖析，增强风险管理的针对性；四是建立奖惩机制，推动奖励积分工作，按照“事不过三”原则，加强屡查屡犯问题的处罚力度，同时加大对基层机构整改工作的考核力度，将内审发现问题整改情况和屡查屡犯问题纳入对基层机构基础管理考核的重要内容。