建行娄底新化天华支行成功堵截一起冒名开户案件

    2015年5月19日中午13点左右，一名持外地口音的男子来到新化天华支行办理开户业务。客户来到窗口办理业务时，出示一张身份证，在仔细核对了身份证照片和本人相貌后，当班柜员心中生疑，便询问客户其他信息核对。但客户对其基本信息都能回答正确。正准备给其办理业务时，这时客户又再要求修改其在银行的预留号码，并打印他在建行的开卡明细，并且要求对这些账户进行挂失，这些非正常的举动立马引起了柜员高度警惕，随即呼叫会计主管再次仔细核对他身份的真实性。

    会计主管拿到证件后，通过后台进一步进行了核查，发现相貌有几处很明显的差异，便向客户提了几个问题。该男子很淡定的都回答了，照片是很久之前照过的，一直没有换；以前在长沙也办过卡，当时开网上银行用的是刮刮卡。不管是什么样的问题，该男子表现得都太从容，就像经过演练似的。客户出奇的淡定反而更引起了我们的警惕，后来我们再通过后台系统找到了该身份证原先提供的预留号码，便立马拨打过去。结果有人接了电话，声称是该身份证主人，身份证在1年前有过遗失，要我们银行人员不要相信眼前的这个人，拒绝为其办理业务，而且在其他银行也有过类似的事情发生。

    我们立刻意识到事情的严重性，这是一起有目的、有组织、有计划地利用他人身份证冒名开户的，甚至可能牵涉到一些金融诈骗案件。随即便拨打了报警电话，同时也极力稳定这名男子，拖延时间，防止其生疑逃脱。到最后等到民警赶到，顺利的带走了这名可疑男子，我们也随即配合民警去做了相关信息的调查。

    我们成功堵截了一起假冒开户事件，有效防范了相关柜面风险的发生。通过该事件提醒我们，严格按照流程办理业务是非常重要的，必须时时提高警惕，严防风险的发生。