工行黄冈武穴支行完善机制扎实推进反洗钱工作

    为规范和加强反洗钱工作，进一步提高反洗钱工作管理水平，切实履行反洗钱法定义务，工行黄冈武穴支行今年以来加大了反洗钱工作力度，通过完善工作方案，明确部门职责，严肃工作纪律等机制，促进反洗钱工作跃上新的台阶。

    扎实做好客户身份识别和客户信息资料保存工作。各网点按照人民银行要求，加强了客户身份识别和客户信息资料保存工作。一是加强对新增客户的开户管理。按照人民银行反洗钱监管规定，通过完善客户信息采集表、加强基础尽职调查等措施全面采集客户信息，确保新增客户信息完整、准确；二是通过多种方式开展存量客户的信息补录工作。对存量客户，要按照新的客户信息采集要求，及时做好客户信息补录工作；三是加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作；四是切实做好客户身份资料和交易记录的保存工作。

    全面加强大额和可疑交易报告工作。该行要求网点切实提高大额和可疑交易报告质量，特别加强可疑交易人工识别工作，切实提高可疑交易报告的准确性。一是进一步加强和改进大额交易报告工作。二是根据人民银行关于加强可疑交易人工识别工作的监管要求，优化可疑交易确认与报告流程，努力降低虚报和漏报比例，确保准确识别和报送可疑交易报告。三是充分发挥专业部门、营销人员、前台临柜人员在可疑交易识别中的作用。四是进一步做好重点可疑交易专报工作。

    进一步优化和完善反洗钱监控系统。为切实落实监管要求，提高可疑交易预警能力和全行反洗钱工作效率和水平。一是通过系统优化，加快解决向人民银行报送大额和可疑交易报告中交易对手信息缺失的问题，同时满足外部执法部门协查工作中交易对手信息要求。二是进一步强化反洗钱监控系统分析及预警功能，为人工识别预留系统接口，满足可疑交易人工识别工作的需要。三是强化反洗钱管理分析报表功能，更好地监控分析全辖反洗钱报送数据情况和有关信息。