建行长沙星沙支行多策并举 加强内控缺陷整改

    近期省行下发了2014年度二级分（支）行内部控制评价结果反馈书，星沙支行内部控制评价等级认定结果为一类。自收到内控评价结果反馈书后，该行行领导高度，立即召开专题会议，对2014年度内部控制缺陷、相关风险提示进行认真分析和总结，研究改进措施并有效整改落实。

    一、高度重视、迅速行动

    该行自收到2014年度内部控制评价结果反馈书后，行领导高度重视，立即召开专题会议，由风险管理部牵头对内部控制评价结果进行认真分析和总结，特别是对内部控制评价中存在的问题、薄弱环节，结合实际情况，提出改进措施并有效整改落实。

    二、对照结果、寻找差距

    2014年度内部控制评分点指标包括过程指标、结果指标和修正指标三部分。该行对照评分点指标得分与全省平均分偏离度、全省最高分偏离度一一作了比较，全面分析了内部控制评价过程指标、结果指标的得分情况。该行在过程指标中业务流程层面失分较多，有8个指标得分与平均分、最高分的偏离度较大。

    三、提出措施、整改落实

    针对内部控制缺陷，该行积极开展整改落实工作，多策并举提高内控管理水平。一是加强员工操作技能的培训，坚决遏制有章不循、违章操作现象；二是加强资产质量管理，做好“三查”。加强贷前调查，做好新发信贷客户的准入与选择，贷中加强审查，做好授信条件落实。贷后加强检查，规定动作执行到位；三是加强内部管理，严格规范行务运行。严格公文处理、用印和档案管理，规范各项业务流程审核及办理。