建行常德安乡支行多举措防范理财业务风险

    今年以来，建行常德安乡支行以“一加强两遏制”为契机，认真贯彻落实《中国建设银行个人理财产品柜面销售管理办法》（建总发〔2013〕77号）文件精神，在防范风险的前提下，拓展理财业务。主要做法：

    一是规范销售。该行员工严格执行相关规定，切实杜绝违规推介非本行理财产品，获取不正当收益。该行重视客户风险等级与所购理财产品风险等级匹配，坚持客户完成风险评估问卷并且客户本人签字。该行加强产品销售监控，对销售对象进行有效监控。该行重视产品说明书和有关材料载明内容及产品到期信息披露，确保后续管理到位。

    二是确保资质。该行严格审核产品销售人员资质，对于未取得理财从业人员资质的人员不安排销售有关产品。对于已取得资质的人员按规定开展持续性培训，做好培训记录，以备查。该行严格执行客户风险匹配原则，按规定做好客户风险评估及产品适合度评估工作，柜员和产品经理不得替代或协助客户错误填写评估问卷，保证评估结果的准确性、客观性。

    三是防控风险。该行充分揭示产品内容及风险特点，指导客户正确填写风险揭示书和抄录风险揭示语句，由客户本人签字确认后，再由客户经理、主管人员审核签字确认，确保客户在充分了解产品风险的情况下，自愿购买相关理财产品。该行经常组织员工学习领会并且严格执行禁止性行为管理规定，防范员工违规违法情况发生，防范私自向客户推介未经建设银行准许产品等各种违规行为。