建行长沙远大路支行成功堵截一起假冒开户

    近日中午，大厅的客户不多，个人业务顾问柜台有一位50岁左右的女士要开卡和电子产品，柜员在做身份证核查时，感觉客户本人和身份证照片有点不太像，向客户提出疑问时，客户大方的抬头给柜员核对并解释道：因为身份证办理好几年了，长相变了点，但业务顾问还是觉得有疑问，所以，在新一代中做大头像核查，还是没有把握，把大堂经理请来核对，大堂经理也觉得有点不像，客户一口咬定就是她本人，个人业务顾问又到办公电脑的OCR系统做核查，同时还把客户经理也请来了，把OCR系统的头像与客户本人对比，发现发际不同，客户还在狡辩说是年纪大了的原因，耳朵不同，同时额头上的小痣也没有，客户才承认不是她，拿着身份证离开。

    作为前台一线柜员，每天要面对各种各样的客户前来办理业务，案件从出不穷，诈骗手段越来越高，假冒开户者存在年龄趋小或趋老化、银行流程熟练化、伪装能力提升甚至于没有一点心虚等特点，我们一定要本着对自己对客户负责的态度，严格操作流程，发现一丝不对都要多多留意，多问多观察，严查客户的身份信息：大图像比身份证清楚，核对人的耳朵等有特色且不会随年龄改变太多的细节之处、注意口音、重复问相同的问题、核对预留信息甚至核对笔迹等手段来核对客户身份，不要怕客户投诉而不敢问，作为业务主管和大堂经理不仅要协助柜员搞好产品营销，也要提醒柜员防范风险，解决柜员工作中碰到的各种问题。