娄底建行涟钢支行成功堵截一起冒名开户事件

    5月16日下午，娄底涟钢支行像往常一样有序运转，一客户在大堂经理的指导下，拿好证件和开户申请书来到8号窗口——产品经理处办理开户业务。在进行了身份证件等基本信息的核对无误和手机号码的验证之后，柜员便进行了开户处理，并向客户营销了网上银行等产品；而在收回客户另行填写的结算通借记卡的申请书上发现客户将申请人签名签成了另外一个名字，此举立马引起了柜员的高度注意，果断地认定了这是一起冒名开户事件；并向客户再次询问时，客户一再咬定是本人，是自己一时笔误将名字签错了。在询问无果的情况下，柜员只好向一旁的会计主管求助，会计主管将客户身份证件仔细核对之后，淡淡地说了一句“这是你弟弟吧？”并向客户说了代办开户存在的风险等等，这一诈，客户知道瞒不住了，便说出了事情的原委，承认是帮双胞胎弟弟来办理开户，由于弟弟在广州，又急需娄底这边的卡，所以才来代办，同时出示了自己的身份证件，由于长得极其相像，以为不会出什么岔子，没想到一个签名就露出了马脚。由于是冒名开户，柜员及时对该卡进行了销户处理，并提示客户开户需要本人亲自办理，代理开户的有代理开户的流程，而假冒别人开户是违法的。

    近来，社会上有关网络诈骗、电话诈骗、信用卡诈骗、冒名开户诈骗的案件与日俱增，客户资金存在风险隐患。在最近央视报导的3.15晚会，记者用网上购买的非本人身份证到多家银行开立银行卡，只有建设银行一家银行直接拒绝了客户的需求，正是由于建行员工在办理业务过程中的保持的高度责任感和职业道德，防范了他人利用我行储蓄卡和个人网上银行作为作案介质的可能性。同时也反映出，越来越多的不法分子想办法冒用他人身份证件办理业务。这就需要我们的工作人员进一步提高警觉，以高度的责任心和认真负责的态度对待每一笔开户业务，严防诈骗工作，堵住案件源头，牢牢把控开户风险。