建行定西分行临洮营业室成功堵截一起假冒他人身份办理银行卡事件

    2015年4月19日，下午4时许，临洮营业室内客户很多，一名男子来到大厅办理个人开户业务。经大堂经理询问后便引导到低柜区2号窗口办理业务。在为其办理开户的业务过程中，柜员王晓燕在审核客户身份证件时发现客户本人与身份证上的照片相貌不太一致，在询问客户时，客户一口咬定此身份证为本人所有，但王晓燕越看越不象，就请客户出示其他辅助证件，比如驾照，或者其他带照片的证件。客户声称自己出来打工，只是来办个工资卡，让柜员赶快办理业务，坚称自己是本人。于是王晓燕按流程又请客户口述一下身份证号码，以及身份证上的地址，该位客户明显是有备而来，很顺畅的说出了号码和地址。此时王晓燕认为自己不能判断该客户与所持身份证中的人一致，便将核查情况告知网点经理雍玲娥和营业主管武玉梅，请网点经理和营业主管做进一步的核实。网点经理雍玲娥在对客户的照片进行审核时，发现照片中的人与实际客户确实非常相似，很难判断，但通过对脸部细微特征观察发现，照片中的人眼睛比较大，而持身份证的客户眼睛很小，并且问了几个其他问题，该客户前后说法明显不一致，在指出这些区别后，那位一口咬定自己是本人的客户态度马上发生了转变，承认自己不是本人，声称本人在外地，不方便开卡，自己只是想代他办个工资卡。了解了这一情况后，网点经理和营业主管告知了该位客户不得冒用他人身份进行开户，以及正确的代办卡流程，如果真的要为他人代办卡需持双方身份证，并经网点人员电话核查后才能代办，用此种冒名顶替的方式是绝对不允许的，该位客户在了解了我行的制度规定后，离开了网点。　　本案例再一次证明了建行员工具有较强的风险防范意识，能够严格按规章制度办事，按操作流程办理业务，认真履行职责，坚决杜绝非实名制开户，保最大限度地证了客户资金和个人信息的安全。