建行定西分行近日成功堵截两起电话诈骗案

　　近日，建行定西分行成功堵截两起电话诈骗案。

    一、案例经过

    1．2015年 5月4日下午14：35，一位农民客户安某用不太标准的普通话接听着电话，匆匆来到定西分行文峰支行自助柜员机旁，请求工作人员帮他查询卡内余额，随即将余额告诉了电话对方，并继续按照电话指示操作。在此期间，建行工作人员田娟娟发觉情况有些异常，便询问安某与谁通话，当安某告诉是财政局时，田娟娟初步认定这是一起电信诈骗，便毫不犹豫的将该客户卡片退出，当即告知客户这是不法分子的诈骗行为,并提醒客户千万不要上当。但是这位男性客户还在不停地打电话并且情绪激动。随后在工作人员的解释下，安某急躁的心情平复了下来。在交流中发现，原来安某是接到了自称为财政局打来的电话，说要向他们支付残疾人补贴款，指示他们拿银行卡到银行自助设备并按接通的电话提示进行操作。了解情况后，安某担心卡内资金不安全，田娟娟做了解释并帮其将密码进行了修改，客户洋溢着朴实的笑容感谢着我行工作人员离开了网点。本次成功堵截电话诈骗，帮助客户挽回1.06万元损失。

　　2．2015年5月7日中午13：30，定西分行文峰支行大堂经理蔺瑜在引导客户办理业务时，发现一位中老年人，神色慌张，不停接听手机。后该男士走进大厅，拿出兜里已经备好的五千元，按照电话里的要求开始存款，当蔺瑜询问其汇款用途时，客户缄口不言，坚持要求汇款，并一直与对方保持通话，蔺瑜将其手机拿过看到对方电话号码区号是010后，直接将客户银行卡退出，并告诉该客户被骗。随后在与客户的交流中发现，原来该男士在家中接到对方声称是财政局人员电话，说要为他前些天购买的小车汇补贴款，并要求他立即将5000元的保证金款汇入财政局人员的账号，在极度兴奋中，他来不及多想，带上老婆，将自己家中的5000元现金拿到我行文峰支行前来办理汇款。幸亏我行员工蔺瑜及时发现可疑，提示电信诈骗风险，才避免了客户资金的损失，该男士对我行员工的认真负责的工作态度和高度的警惕性表示感谢。

    二、案例分析

　　该案件的疑点主要在于：第一、财政局不可能单个地直接给每个残疾个人汇款；第二、收款人只要把银行卡号和名字提供给对方即可不应告知对方密码和余额。也正是因为工作人员平时注意细节，警觉性高，并凭着敏锐的警觉和想客户所想，急客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，在发现可疑情况后及时了解情况，提示客户可疑性与风险性，帮助客户解决问题，成功的堵截了这两起电话诈骗案件，不仅使客户避免了资金损失，也进一步提升了建行的服务形象。