建行长沙兴湘支行认真开展非法集资风险专项排查

    为有效落实监管要求，及时消除非法集资风险隐患，建行长沙兴湘支行认真组织开展了非法集资风险专项排查工作。

    一、强化组织领导。本次排查实行“一把手”负责制，由支行行长亲自部署，主管行长组织召开专题会议对排查工作进行具体安排，并结合实际制定下发了排查方案，明确了排查对象和重点排查内容，排查工作按照“谁主管、谁负责，谁排查、谁负责”的要求，层层落实排查责任，形成了各辖属支行、本部部门各负其责，逐人、逐级排查的组织格局。本次共排查信贷客户98户，员工186人，暂未发现有参与非法集资的行为。

    二、排查方式多样。本次排查分信贷客户排查和机构及员工排查。信贷客户的排查形式主要为实地走访，由主管行长带队，分三组分别走访在我行信用评级在十级以下的客户，在实地走访过程中，检查人员对公司的经营情况、是否涉及民间借贷和非法集资、资金链是否过紧、法人代表有无不良嗜好、近三年是否有违约事件发生、有无挪用信贷资金违规投入其他行业等风险隐患进行了详细的了解。对机构及员工的排查由各单位进行自查，要求在岗职工排查率达到100%。纪检特派员、“双基”管理专管员分别深入基层网点对其主要负责人及员工进行访谈，了解员工是否存在非法集资等情况。支行还要求各基层机构负责人结合日常案防履职，对于重点员工给予重点关注，并结合员工访谈深入开展排查。为了确保排查不流于形式，要求各单位对排查结果做好工作底稿，并统一上收留存备查。

    三、强化教育引导。本次排查活动的重要目的就是坚持排查和教育相结合，支行在部署本次排查工作时，要求各单位在排查之前利用晨会、“每周一讲”组织学习相关典型案例，让员工充分了解非法集资的形式及特征，提醒员工远离非法高息借贷、融资或集资行为，增强对非法集资活动的“免疫力”。支行编制《廉洁合规从业制度选编》下发给支行员工，并将“双基”管理相关名词释义、党风廉政建设50问挂支行网站滚动播放，要求员工严格遵守各项从业禁令，做到令行禁止，合规从业。通过正反面教育引导，提高员工思想认识和风险意识，增强参与排查的积极性和主动性，保证排查实效。