工行忻州九原支行强“四化”努力提升内控核心竟争力--银行界

　　工行忻州九原支行历年来为市行内控达标先进行。为使该行的内控工作更上一个新台阶，该行积极采取各种措施，定流程，细管理，不断提高内控管理水平和风险防范能力。具体工作要求做到“四化”：

　　一是业务操作流程化。首先是做到有章可循，有章必循，不断完善操作程序，创新管理功能，应用现代化信息和科学技术防范操作风险；其次根据客户需求和市场需求及时优化整合流程，通过流程再造提升服务水平和工作效率，降低服务成本和交易成本。

　　二是工作执行标准化。支行相关部门研究制定涵盖全行各项业务、各个岗位、各个环节的操作、服务、时限和质量标准。彻底摈除工作中的随意性、无序性、粗放性，使每位员工都按标准化要求做事，使全行每个细微环节都达到标准化水平。

　　三是内控管理目标化。该行与每个员工都签订了《依法合规操作保证书》和《加强案件防范监督责任书》，并实行了内控管理“一票否决制”，促使风险防范工作目标与经营管理工作目标融为一体，使业务考核与内控管理考核融为一体，使全员自控、互控与事中监督融为一体，从而有效提高了全行上下强化安全经营工作积极性。

　　四是检查监督经常化。网点负责人和营业室经理坚持每周查库制度并进行一次重点抽查，每月进行一次全面检查，内控合规经理每季对所有业务全面检查，每次检查都要以《检查通报》形式公布，奖优罚差，把客户投诉、操作风险隐患消灭在萌芽之中。

工行忻州九原支行强“四化”努力提升内控核心竟争力