工商银行晋城牡丹支行针对当前外部经济金融形势复杂多变和外部欺诈风险压力异常加大的严峻形势，不断深化合规文化建设，采取内抓管理、外抓防范等有效措施，加强严格防范外部欺诈风险，切实保障该行和客户资金安全。
一、加强警示教育，增强防范意识和提高识别欺诈风险事件的能力。组织员工加强学习上级行下发的运行经营风险提示等内容，结合鲜活的案例举一反三，认真分析可能存在的外部风险，研究风险特点及防范要点，进一步了解犯罪分子不断翻新的欺诈手段和诈骗特征，保持高度的警惕性和责任性，不断增强对相关风险的警惕性和有效提高识别能力，从源头上杜绝风险隐患，保障业务安全运行。
二、保持高度警惕，严格把好业务受理关。要求柜面业务人员要时刻保持高度的风险意识和案防意识，面对复杂的外部案防形势不断提高防范风险的警惕性，警钟常鸣，认真审核每一笔业务，利用多种方法、多条渠道仔细甄别、验证业务的真实性，确保本人办理业务零差错，从源头上消除风险隐患。
三、加强培训学习，增强风险识别能力。通过晨会、自学、组织考试等手段认真学习柜面业务防范外部欺诈重点环节风险提示和剖析外部欺诈风险典型案例，使每位员工牢记风险防范要点，掌握风险识别技能和手段，增强判别风险的能力。同时，认真学习保函、存款证明等相关专业知识和风险防范技能，增强识假、辨假能力，进一步提高风险防范能力。
四、加强网点现场管理，增强事中风险控制力。加大对网点运营主管人员管理，加强其管理意识和责任意识教育引导，增强其风险敏锐感。严格落实《营业网点现场操作指引》，规范履职行为，真正发挥柜面业务真性审查和重要业务审批把关职责，确保对票据、证明资料真实性的审查和鉴别，切实防范外部欺诈风险发生。
