今年以来，工商银行扬州分行坚持强化风险防范，注重运用业务运营风险管理、非现场操作风险监测等系统，有效开展非现场监测排查，强化风险行为的后台监控。坚持“以人到事”和“以事找人”的工作思路，以排查员工参股注册、违规参与民间融资、违规放贷、涉诉涉访、在编不在岗等问题为重点，对内发挥监察、内控合规、运行管理、信贷管理、人力资源等联动作用，对外通过走访工商、税务、纪委、法院等部门，不断拓展员工异常行为排查工作的信息来源,不断深化员工异常行为排查工作。落实案件评估及重要风险点的风险排查，开展专项排查，畅通举报电话、举报信箱，建立“微信”群，充分运用“直联行长信箱”等制度，有效地防范了案件风险的发生。
一、扎实开展员工参股企业行为风险排查与清理整治工作。为落实省分行员工参股企业行为清理整治工作会议精神，该行党委、纪委召开专门会议，对全行专项清理整治工作进行布置，完成了对38人涉及42家企业的清理工作，对涉及的38名人员落实谈话，市分行纪委书记牵头对二级经理以上相关人员逐一谈话，监察室牵头对市分行本部及城区支行相关人员逐一谈话，纪检监督员牵头对县行相关人员逐一谈话。通过开展专人谈话、函询调查、帐户核查、业务核查，以及员工自证、组织验证相结合，确保了此次清退整治工作取得实效。对经商办企业专项排查出的2名人员落实了重点关注措施。
二、开展员工异常行为专项排查。为有效落实员工异常行为排查工作要求，扎实抓好重点领域重点人员的风险防控工作，该行在全行开展2015年第一次专项排查工作，主要针对员工是否参与违规借贷、违规担保，是否存在经商办企业行为，是否存在违规放贷、出借账户、代客保管凭证和重要物品、代客办理业务等26个范围开展专项排查。排查范围为全体员工，重点是客户经理及所在部门负责人。通过40天专项排查活动，全行1350人参加了排查，对369名客户经理和客户经理所在部门负责人进行了逐个重点谈话；向334个重点企业发放了意见征询函。同时，该行还对去年以来排查出的21名关注人员进行“回头看”活动，切实将关注措施落实到位。通过排查，及时发现可疑线索及时处置，切实消除案件风险隐患，有效遏制员工违法违规违纪问题的发生。
三、开展购物卡问题专项自查。该行纪委节日期间根据省市纪委《关于开展党政机关干部收受购物卡问题专项整治工作的通知》精神，按照扬州市纪委、扬州市银监局关于开展购物卡自查通知要求，在全行范围内开展了购物卡问题专项自查工作，并重申有关规定。专项检查主要检查各支行、各部门2014年以来是否存在违规赠送购物卡等问题，是否存在购物卡指定用途与实际用途不一致等问题。市分行成立专项自查组，开展重点检查。各支行、各部室迅速组成由主要负责人直接牵头负责的专项自查组，对本单位购物卡情况开展自查。通过专项检查，进一步教育党员干部严格执行廉洁从业各项规定，持之以恒推进八项规定的落实。该项工作受到了市纪委及银监部门的好评。
四、扎实开展案防工作自我评估。根据银监会、总行和省行工作要求，监察室牵头，内控合规部、运行管理部、人力资源部、保卫部和信息科技部共同参与，对扬州分行案防工作进行自我评估。对案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等五大项及30个分项进行了全面的评估。监察室结合银监部门及总省行有关文件精神，进一步明确评估部门职责分工、评估流程、报送时间等要求。各相关部门严格按照内容逐条逐项进行评估，对每项指标的评价结果，附详细的说明和评价依据，对评估中发现的问题，逐项提出整改措施。监察室认真根据相关部门上报的评估报告及评估表等材料认真进行汇总做好评估汇总和撰写评估报告，并在规定时间内上报省分行及银监部门，受到好评。全行自我评估得分是96分，评估覆盖率达100%。
五、扎实开展重点范围风险排查工作。按照银监部门确定的信贷类业务、票据类业务、银证银保银信等跨业合作类业务、柜台会计结算业务、员工异常行为排查五个案件风险排查重点，该行由监察部门牵头，内控、运管、信贷等部门配合，根据制订的案件风险排查工作方案和工作要求，对全行5个方面全面开展了风险排查。在排查中结合“一加强两遏制”活动，重点对法人、小企业、个人贷款以及信用卡四类信贷客户开展了重点风险，对票据业务开展了全面风险排查，对同业业务进行了检查，对空白重要凭证及有价单证管理、重要物品及机具管理、内部及表外帐户管理、现金业务管理、会计核算印章管理、现场管理人员履职管理、结算账户管理等进行了检查，开展了员工异常行为专项排查等，累计检查机构数151个，发现问题169个，部分问题已现场整改，对存在问题的人员将会同相关部门落实责任追究措施，严防各类风险的发生。
