建行益阳赫山支行成功阻止一起网络诈骗案

    近日，赫山支行员工凭借敏锐的案防意识和高度的责任意识帮助客户成功破解了一起网络诈骗,为客户挽回了损失，受到客户的称赞。

    事件回放：4月18日下午临近下班的时候，两位年轻人匆匆走进营业大厅，大堂经理快步上前，询问客户需要办理什么业务，客户焦急的说：“我银行卡资金被盗了，旧卡信息已经泄露，不安全了，想开立一张新卡，把旧卡上剩余的钱转过来。”看到客户焦急的模样，大堂经理一边安抚客户，一边协助客户填单，通过细心交流得知：客户为湖南城院一名学生，家里条件不是很好，卡上有三万多的余额，这是他大学期间两年志愿兵的补助以及自己平时省吃俭用攒下来的钱。客户在网上购物时，接到自称“淘宝卖家”打来的电话，表示他所购买的商品缺货，需要退款至他的银行卡，同时发来一个链接，要客户按提示填写相关信息，客户信以为真，结果不到1分钟，账上的三万元“不翼而飞”。
 
    诈骗细节：“淘宝卖家”成功将客户三万元存款“不翼而飞“后，为了消除客户疑虑，获取客户验证信息， “淘宝卖家”一再提示客户不要着急，宣称自己是正规的“淘宝卖家”，已在淘宝网交了十万元的保证金，不会为了客户这点小钱而损失自己的保证金，并且承诺客户只要按照他的提示操作，客户的钱就一定会退到客户账上。此时客户尽管心里还有些疑惑，但急于退钱的他还是在对方的迷惑下完成了操作。结果可想而知，客户账上虽然收到了两笔5000元的转账收入，但同时也支出了一笔4999元的消费。见此情况，客户才恍然大悟，但心里越发不踏实，所以前来网点办理一张新银行卡，把旧卡上仅剩的五千多块钱转入新卡，准备再用旧卡与“淘宝卖家”周旋。

    成功破解：听完客户的述说，大堂经理第一感觉就是客户遭遇了退款陷阱，但我疑惑的是，进了骗子口袋的钱，骗子会真退吗？那客户所说的两笔5000元的转账收入是怎么回事？直觉告诉我，骗子骗到手的钱是绝对不会“吐出来”的，这里面一定有问题。于是大堂经理到柜台把客户近日发生的交易明细打印出来，仔细一看，明白了：原来骗子没有真的骗走客户的钱，只是把客户的钱转存了定期，让客户误以为资金走了，然后又一部分一部分的转回活期账户，目的是让客户对退款事宜深信不疑，全面配合，从而获取验证码，达到真正盗取客户资金的目的。

    最后，客户在开放式柜台办完了新卡，并把旧卡上剩余的二万五千元转进了新卡。客户终于松了一大口气，不停的说，太谢谢你们了，太谢谢你们了，如果不是你们，我的钱就真的被骗了。（昨日获知客户通过快钱被盗刷的4999元，已在我行的协助下，由快钱赔偿到位。）