为切实提高业务运营风险管理，提高制度执行力，工商银行晋城分行于近期加强全辖运营业务事前、事中、事后督导，通过自查、现场检查、非现场抽查等方式确保运营制度落实“全方位无死角”，有效提高运营风险防控能力，保障全行各项业务安全稳健运行。
一、认真履行职责，严把事前事中控制关。一是要求网点负责人按照职责范围和要求认真履职，将风险防范融入到日常业务管理中，每天参加柜员晨会学习，及时了解柜面业务，不以营销指标为借口放松运营管理。二要求运营主管内外兼顾，切实将“大现场”管理责任落到实处，对柜员办理业务的能力做到心中有数，做好不同岗位的合理调配，提升网点运营精细化管理，强化网点内部管理和风险事中控制；三是要求柜员严格按照业务规章制度办理业务，对自己理解不清、有疑问的及时询问运营主管，避免因制度认知不足和偏差而发生违规操作等问题，从源头上消除形成问题的隐患根源。
二、强化约谈机制，提高风险管控能力。一是市行分管行长每旬对发生风险事件的网点负责人进行重点谈话，每月约谈次数超过两次的直接对网点一把手进行“问责”，要求被约谈网点加强对新业务、新制度、新流程组织培训学习，强化员工思想教育，提高工作责任心，控制风险反弹势头。二是对风险事件涉及较多、风险暴露水平进入全省前20名的柜员采取“睡眠状态”进行管理，全辖进行通报批评，并取消本季柜员激励考核资格，进入“睡眠状态”的柜员必须通过运管部培训学习考试通过后才允许上岗，以此来增强柜员业务操作技能，提高风险防范意识。
三、加强关键业务环节管理，严防各类风险事件发生。一是加强结算账户日常管理，重点关注财政零余额账户、长期不动户以及预留印鉴管理，掌握各个环节的风险点；定期开展长期不动账户的核对清理工作，对挂账的、长期不用的单位银行结算账户进行及时处理；二是加强网银注册、证书领取发放等关键环节的审核管理，严格执行双人发放证书，监督柜员在监控下将U盾发放给客户本人且由客户本人在申请表上签字确认；三是对网点柜员尾箱、“99999”钱箱、自助设备装卸钞、空白重要凭证、印章等重要物品要不定时开展突击检查和非现场视频抽查，发现问题及时整改，彻底杜绝各类违规行为，消除内部隐患。
