工行忻州定襄支行为了进一步深化业务运营风险管理,夯实运营基础,提升网点的风险管理水平,针对一季度反交易业务增多,现场管理授权审查不到位,漏扫描凭证等一系列问题,通过召开案防分析会,主动查找经营中存在的问题和风险隐患,采取切实可行的措施,提升网点风险管理水平。
一、加强业务培训，防范操作风险。定襄支行针对员工业务操作薄弱环节，加强业务操作流程和风险培训管理。要求各网点对照监督模型表逐笔分析风险成因,加大对业务薄弱环节和高风险柜员的重点关注和督导,进一步提升网点风险管理水平。
二、强化事中控制，消除风险隐患。要求经办人员严格把控单位和个人开户环节，认真审核客户提交资料的真实性和合理性，从源头上严防严控。网点运营主管人员要加强对柜员业务办理过程的指导和监督，及时过滤风险，保证业务合规办理，切实防范案件隐患。
三、认真办理业务,提高核算质量。要求柜员要严格按照业务操作流程认真办理每笔业务，确保凭证资料的真实性、有效性和完整性，养成良好的操作习惯，提高运营核算质量。
四、严格执行操作流程和规章制度，明确治理目标。通过对柜员每笔风险事件的分析，使所有柜员熟知业务操作流程和制度的重要性，积极参加业务知识的培训，特别是新业务的培训，提升自身综合素质，从细节入手，力争实现零风险的目标。
五、切实落实问题的整改工作。对在各类检查中发现的问题，要逐条逐项认真彻底落实整改，并仔细分析问题形成的原因，避免屡查屡犯屡改现象发生，确保全行各项业务稳健发展。
