以适应全行风险体制改革和信贷机制调整的需要，保证信贷经营管理业务有章可循、合规操作，突出风险管控的重点，抓住内控管理的薄弱环节，湘西自治州分行三管齐下，确保资产质量持续稳定。
1.强化信贷风险管控，确保信贷资产质量稳步提升
重点是加强信贷基础管理，确保“双基”长效机制在信贷条线的常态推进；针对客户评级管理、风险分类、CLPM信息质量管理、贷款本息催收管理、押品管理、真实性管理、重大信贷风险事项管理、信贷档案管理基础事务开展管控工作。
2.加强存量不良贷款及非不良逾期贷款清收和处置，落实好一户一策的解决方案
确定支行、州行处置责任人，明确处置时间进度；强化个人类非不良逾期贷款清收处置，州行住房金融部对当月出现的逾期贷款要明确回收责任人和清收进度安排；提前预警，对可能出现逾期个人客户，提示经办机构对客户做好还款提前安排，下大力解决好逾期贷款月底压月初冒的问题。
3.强化合规风险管理，以关键风险点监控为重点，突破操作风险管控的薄弱环节
（1）强化审计整改，进一步提升审计整改率。理顺牵头部门、业务条线、问题直接责任单位关系，各业务条线针对每一张《审计工作底稿》、每一期《审计简报》举一反三，凡进入整改系统的未整改问题每月有整改报告；将问题个数、审计整改率纳入支行和业务部门绩效扣分考核。
（2）牵头抓好关键风险点的管控。及时完成省行16个关键风险点的检查，确保检查的及时性和上报信息的准确性；各业务条线要明确本部门监控关键风险点；对业务条线因管理失控而导致的操作风险损失事件实行扣分考核。
（3）全力协调内外部审计监管关系，确保不发生重大外部监管处罚。
