建行益阳康富路支行成功堵截一起电话诈骗案

    4月22日，年龄约40岁的张先生来康富路支行办理一笔4000元现金存款业务。柜员在受理时，不断有电话打来催促张先生，听到客户的电话谈话，结合最近层出不穷的诈骗案例，柜员意识到这可能是诈骗行为。于是赶紧提示客户，并询问是否与收款人认识及汇款用途。客户说认识对方，与对方有生意往来，当柜员进一步询问是何生意时，客户却回答不清楚，随后又支吾着说不认识对方。

    柜员听完客户前言不搭后语的回答后，更加觉得奇怪，也更加确信这是诈骗行为。柜员立即停止为客户办理汇款业务，再次对客户进行风险提示，并向客户讲述以往电话诈骗案例的特征，尽管我行柜员多番提示，但客户仍未醒悟。我行员工并没有就此放弃，仍然不断婉言相劝、晓之以理、动之以情，经过我行员工的耐心分析和劝说，该客户才逐渐醒悟，终于意识到自己遇到了电话诈骗。客户对柜员的提醒非常感激，并对我行让他避免被骗深表感谢。我行柜员秉持着高度的责任感和警惕性，保持敏锐的风险意识，成功堵截了诈骗事件的发生，保护了客户的资金安全，为支行树立了良好形象。

    近段时间以来，社会上的网络、电话、短信诈骗事件呈高发趋势，不少人上当受骗资金遭受损失。支行采取一系列防控措施，例如柜员在办理转账汇款业务时做到100%对客户进行风险提示；将周围已发生的实际案例进行总结分析等；同时网点员工积极收集反电信诈骗建议、意见，群策群力，堵截诈骗事件。在发生诈骗案件时，及时向公安机关汇报，并积极配合公安机关立案、取证、调查。

    支行成功截堵此次电话诈骗案件，关键在于与客户的交流中，通过“看、听、问”等方法，有效甄别客户信息的真实性，做到不让任何一笔可以交易从手中漏过，让客户将资金放在建行真正安心，也进一步提升了支行的服务形象。