农行浙江诸暨市支行成功堵截一起假身份证开户事件

    日前，农行浙江诸暨市支行员工明察秋毫，成功堵截一起企图用假身份证开立结算账户事件。

    当日，一名中年客户匆匆走到该行营业中心低柜区域，要求办理对公基本结算账户开户业务。经办员工在集成键盘上进行身份证联网核查时，发现该法人身份证没有磁性，“小姑娘，怎么了？我们老板的身份证好像是没有磁性，我这有他的驾驶证来作辅助证件，这样可以吗？”客户很自觉地拿出早已准备好的法人代表汽车驾驶证。临柜员工顿起疑心：“平常都是我们向客户做好没磁性的身份证件必须要有辅助证件才能办理开户业务的说明，怎么这个客户那么主动？”。“您好，请您稍候，我去复印下身份证件。”临柜员工一边稳住客户，一边走向旁边的票据鉴别仪进行紫外线扫视，当即发现该身份证背面“WLCC”字样模糊不堪，多处暗记也明显不符。“您好，让您久等了，这张身份证可能有问题？”临柜员工耐心地询问客户，并观察客户的表情神态变化。“不可能！这张身份证我刚刚还去用过，可能是年份久了，没磁性了”，客户情绪变得暴躁起来，还不时地观察周边情况。为了确保身份证真实性，临柜员工再次通过“联网核查公民身份信息系统”比对，发现身份证号码与姓名虽然相同，但照片却相差甚大——系统中的照片是一个短发微胖的男子，而证件上的照片是一个长发瘦子，五官明显不同，确定无疑是偷换照片的伪造证件！“您好，您这张是一张假身份证，我们不能给您办理开户业务！”临柜员工斩钉截铁地回答。这起企图利用假身份证开立结算账户事件被成功制止。
   
    这起事件的有效制止，得益于农行浙江诸暨市支行常年坚持对员工的风险防范教育。这次事情又给大家提了个醒，柜员办理业务应时刻牢记业务风险，严格按规程操作，特别是进行身份核查时，必须多留一个心眼，利用集成键盘机读、“票据鉴别仪”和“联网核查公民身份信息系统”对客户证件进行多重把关，充分利用前期培训的人像识别技巧，多方核实，不让不法分子钻了空子。