随着金融市场的不断发展，银行理财产品种类日趋多样化，可满足不同客户群体的理财需求，理财产品鉴于其收益高、安全性高的特点，被越来越多的人所接受，而对于银行来说，个人理财业务作为扩大客户资源、竞争优质客户、提升客户资产的重要手段，工行九原支行多措并举，助推支行个人理财业务节节攀升。
一、高度重视，强化宣传。针对上级行重点督导销售的每款理财产品，支行网点在第一时间将产品宣传到位，让理财产品的宣传走进千家万户；同时，网点在营业厅显眼的位置摆放理财产品的宣传折页和画报，临柜人员及大堂经理向办理业务的客户主动介绍理财产品，烘托销售氛围，加大宣传声势。
二、强化意识，吸引客户。理财产品对于巩固储蓄存款、挖掘和培育中高端客户、提升客户资产质量三方面起到重要作用，对支行个金业务整体发展的意义重大。全体员工深刻认识到理财产品的重要性，并借助理财产品品种多、期限灵活、收益稳的优势，抓好储蓄存款和客户资产的互动发展，通过理财产品销售竞争客户，吸引新资金，抢占市场份额，助推支行个金业务可持续发展。
三、精准切入，个性营销。在理财产品的营销中，把握个人理财产品种类多、收益高、期限短、风险低的特点，紧盯同业市场，在营销中做到取长补短。推动个人理财业务持续快速发展。该行督促员工按照“了解客户、了解产品”的营销原则，针对不同客户的风险承受能力和理财投资偏好，选择合适的个人理财产品，开展定向营销工作，以专业化的服务赢得客户认可，有力地推动了个人理财业务发展。
四、规范销售，防范风险。该行要求营销人员在向客户宣传推介理财产品过程中，要做到透明营销，充分揭示风险，不误导客户；严格按照产品说明，向投资人详细阐明个人理财产品协议的内容、双方权利义务，并准确、完整、客观地向客户揭示理财产品风险，把握好理财销售“四严禁”，助推我行个人理财业务健康发展。
五、加强维护，深化服务。在营销个人理财产品的过程中，客户经理及时关注目标客户的资金情况，并及时与客户进行沟通联系，实行主动维护模式，通过定期、不定期向优质客户提供各类金融资讯、产品到期提醒，节日问候等关系维护，取得客户的信赖和支持，并建立起与优质客户之间长期、良好、可持续发展的互利关系。
