建行衡阳耒阳市支行注重细节强化内控管理

    今年一季度，建行衡阳耒阳市支行认真加强双基管理，从点滴做起，确保双基管理落在实处、落在细节上。

    注重应知应会学习。该行各网点在晨会和夕会组织员工学习双基相关要求，将双基应知应会知识列为必学内容，督促员工掌握职业操守、合规手册、行为规范、“十九项禁令”、“288条”中与本岗位相关条款，本岗位的基本操作制度和条线禁止性规定等相关知识；此外，还分别建立了网点和支行员工微信群，领导与员工经常互动，了解员工思想动态，搭建了员工交流平台。

    坚持日常合规操作。从开户入手，如票据的要素审核，开销户证件是否齐全、真实有效，业务的经办是否为本单位法人或其授权经办人，印章是否为假冒伪造……每笔业务的每个环节都不能出任何一点差错，牵一发即动全身，就这要求我们在操作中更加细致谨慎，坚持规范操作，才能从小事上防范风险的发生。

    提高风险防范意识。当前，ETC劳动竞赛正在如火如荼地进行，该行在营销的同时注重加强双基管理。外出时，明确分工保管使用带出的设备和单证，严格按照相关流程操办，网点之间合作营销时，所有设备也是当面做好交接，并且建立外出营销服务日志，对重要业务事项、营销成果、遇到的问题等进行详细记录，有效地防范了相关风险。
  
    加强内部检查考核。该行强化激励约束机制，制定“双基”考核办法，委派会计主管和业务主管不定期地进行现场检查和非现场检查，如在下班后突击检查各柜台是否代客保管、重要物品是否入柜上锁，抽查监控录像查看柜员是否合规操作，客户服务是否到位，对于发现的问题进行相应的积分处理；同时，对上级行审计和外部检查发现的问题，严格考核追责，限期整改，杜绝再犯。