工行忻州宁武支行“四落实”夯实内控案防根基

 

　　一是落实学习制度。坚持晨会、周例会、全行大会学习制度。通过学习，让员工从理论层面上了解新制度、新业务、新产品、新流程从操作层面上掌握新交易、新要求、新手续、新的风险点，提升全员的综合业务素质，提高全员的风险防范意识。

 

　　二是落实检查制度。按照市分行《忻州分行部门负责人内控履职手册》、《忻州分行基层主要负责人案防日常基础工作实施细则》等文件要求，认真落实检查责任，坚持做好每天、每周、每月、每季的各类规章制度执行情况及业务操作合规性检查，配合上级行做好专业检查、风险滚动式排查、“一加强两遏制”等专项检查等，及时发现问题，纠正不足，消除隐患，做实各项业务风险点的监控。

 

　　三是落实考核制度。年初结合网点实际，修订完善绩效考核办法，加大对业务运营风险事件、各类内外检查发现问题等的考核力度，加大对无风险柜员的奖励力度，做惩处与激励并举，调动起员工执行制度的主动性、自觉性，收到良好效果。

 

　　四是落实处罚制度。制定业务运营风险事件考核办法，按照风险类别、分别等级的不同，分别给予批评、罚款、积分等处罚，特别是对屡查屡犯的风险事件，加大对责任追究处罚力度，极大地震慑了违规行为，促进了合规操作。