工行临汾分行加强网络和电话诈骗等风险事件的处置工作

    近期有不法分子通过电话或发送短信和邮件，冒充我行工作人员骗取客户信任，诱骗客户通过电子银行向其转账或提供电子银行密码等信息，进而窃取客户资金。为了更好地处置客户向我行反映的此类外部欺诈风险事件，协助客户增强风险意识，提高风险事件报告效率，工行临汾分行对网络和电话诈骗等电子银行业务风险事件的处置和报告工作高度重视、提早部署，有效防范了电子银行业务操作风险。

 

    一是提高识别欺诈风险事件的能力。该行按照《企业网上银行电信诈骗事件风险提示》、《关于个人客户异常注册网银业务的风险提示的通知》等文件要求，组织全体员工进行了学习，尤其对营业一线员工加强了风险教育和培训，要求其认清网络钓鱼和电话诈骗等事件的特征，有效提高对相关风险的警惕性和识别能力，及时提示和协助客户防范风险。

 

    二是做好重点业务环节的风险防控。该行要求：柜员在为客户办理业务注册时，要切实加强对客户的风险提示工作，对办理电子银行业务注册的客户必须及时发放安全折页；对发放工银电子密码器的客户，必须与客户签署新版《工银电子密码器领用须知》；对有陪同人员的，要将陪同人员劝离一米线以外，并要重点关注客户签名和证书领取环节，确保客户本人签名，本人领取证书；对于易受欺诈人群（例如中老年客户）要加强对注册真实意愿的询问和相应风险提示，如有必要要按照《电子银行业务操作规程》对客户的日累计交易限额进行相应下调。

 

    三、切实做好钓鱼网站信息的报送工作。该行要求每位员工一旦接到客户反映钓鱼网站信息，立即认真记录有关情况，包括钓鱼网站信息来源（如诈骗电话或短信的号码、诈骗邮件地址等）、诈骗信息具体内容、钓鱼网站网址等，并报告市分行办公室，由办公室工作人员按照总行提供的钓鱼网站信息报送流程，填写《电子银行业务重大事项报告表》，切实做好报送工作。