今年以来，衡阳合江套支行借利率下调的时机加大对个人理财产品的营销力度，努力拓展他行客户资源，挖掘储蓄存款源头，取得了一定的成效，截止到2015年4月8日，实现当年新增个人理财产品销售520万元，新增绝对额排名全市二级支行第二位，其中私人银行理财新增283万元，较上年实现了零的突破。主要做了一下几点工作：
一是转变认识，找准营销目标。一直以来，理财产品分流了储蓄存款，对存款工作构成了一定的负面影响，但是，只要掌握理财产品的特点和优势并加以合理利用，便可以取得意想不到的效果。对于抱怨存款利率低的客户、定期存款金额较大的贵宾客户，就有必要向其推荐适合的理财产品，以免客户被他行挖走；对于在周围各家银行都有存款的客户，就要重点展开营销，争取将他行资金都转入我行；一些周边的商户，资金有时有短期沉淀的，也可以建议购买短期的理财产品提高收益。
二是加强宣传，让客户认识接受。今年一季度随着央行的降息，也给理财产品的营销吹来了暖风，支行利用这个契机，通过户外电子走带、大厅利率牌、布放宣传折页等方式，将各种近期的理财产品都及时更新并进行宣传，同时大堂经理及客户经理、低柜都会及时做好客户的咨询解释工作，向前来咨询的客户详细讲解理财产品的特点优势。通过这种方式也确实挖转了不少他行的存款客户。
三是吃透政策，做好私人银行客户拓展工作。由于合江套区域内经济并不是很活跃，仅有五一大市场一家商品交易市场，周边缺少大型的优质企业及商业聚集区，都是以旧棚户区居民为主，因此缺少高净值的优质客户。支行利用省行私人银行部下发的优惠政策：达到100万元金融资产即可签约成为私人银行客户体验私银理财及其他服务，从自身资源中找客户，从他行资源中挖客户，通过私人银行专属服务进一步提高客户忠诚度和留存率。
四是完善考核，激起员工的营销热情。支行在2015年一季度就出台了相应的考核办法，办法中提高了挖转他行存款用于购买我行理财产品的奖励标准，以此激励员工的营销积极性。同时，利用个人金融综合业务系统进行考核统计，极大提高了营销数据及考核计价的准确性，为员工的产品计价分配提供了有力的保障。
