为全面推进反洗钱工作，防范金融机构的法律风险和运营风险，近日，黄冈分行开展了由各单位负责人、合规经理和网点反洗钱专管员参加的大型反洗钱培训活动，活动还邀请了人民银行武汉分行领导和反洗钱专家进行授课。
提高对反洗钱工作的认识。金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保银行反洗钱的工作措施得以有效落实，就必须充分发挥银行“了解客户”的优势，提高员工反洗钱的积极性和主动性。网点员工必须了解什么是反洗钱以及为何要反洗钱、洗钱的危害等。洗钱的特点、方式及基本特征，客户身份实别的方法和要求及范围、大额交易和可疑交易、客户风险等级管理、客户身份资料及交易记录保存及其它反洗钱相关知识等，进一步提高对反洗钱重要性的认识，加深对反洗钱制度的理解，提升反洗钱技能。通过讨论一些典型案例之后，员工们也了解到洗钱的一些常用途径和手段。
严格执行客户身份识别制度和客户身份资料。网点全体员工在平时的业务操作中严格防范。比如为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件；当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是保持社会安定促进金融业务的快速健康发展的保证。这项工作不是一朝一夕就能完成的，需要的是网点员工留心观察、细心发现。目前，在金融大门打开的情况下，新时代经济新常态下的反洗钱工作更为严峻、更为复杂。作为金融从业者的工行员工，也必须与时俱进，按照反洗钱“风险为本”的监管新要求，将反洗钱工作作为一项常态化的工作认真对待。
通过这次培训活动，大大提高了全行员工 反洗钱工作意识，必将反洗钱认真落实到日常工作中去。
