为加强现金、贵金属、ATM机及保管箱业务管理，切实规范操作行为，有效防范业务风险，今年一季度工行湖南郴州分行组织开展了金库、日间库、钱箱、ATM机及现金、保管箱业务专项检查，确保金库、日间库、钱箱、ATM机及保管箱管理到位，帐帐、帐款、账实相符，保障现金业务安全营运。
一季度是现金业务高峰期，也是内控案防重点期，为做好此次检查，该行详细制定了现金业务检查方案，明确检查的目的、范围、内容及时限。检查范围包括实物营运中心、支行业务库、保管箱库、营业网点日间库、柜员钱箱、ATM机,内容涵盖现金、贵金属、保管箱管理情况，现金营运中心、营业网点现金及管库人员履职情况，上门收款、ATM机应急服务、人民币冠字号查询制度执行情况。
为提高检查质效，该行充分利用业务运营风险管理系统、前台报表系统、会计档案影像系统、综合前置监控系统，摸清实物运营中心、营业网点现金业务操作的薄弱环节和潜在风险点，采取实地盘点、个别询问、查阅记录、调阅监控录像等方式，对各重点业务环节制度执行、人员履职情况进行检查；对金库、日间库、钱箱、ATM机钞箱的现金清点核对；对上门收款、ATM机应急服务、人民币冠字号查询等服务情况进行督促。检查认真仔细，不留死角肓区。
从检查情况看，各营业网点、实物运营中心能较好地执行规章制度，柜员合规意识、风险意识较强，但部分网点负责人、现场管理人员履职不到位，一些关键业务环节把关不严，存在风险隐患。对检查中发现的问题，能现场整改的当场整改，一时不能整改的，下达“整改通知书”，限期整改，二季度将跟踪整改情况，看整改是否到位、责任是否到人，处罚是否落实。
通过现金业务专项检查，促进了现金业务规章制度的贯彻落实，对进一步规范业务操作，有效防范业务风险起到了积极的促进作用。 （运行部）
