为了进一步做好个人业务反洗钱工作，全面防范操作风险, 完善风险管理举措，衡阳银雁支行采取多种有效措施，全面加强对反洗钱的日常监控管理，认真分析问题存在的原因，完善反洗钱内控制度，严格履行反洗钱工作职责，强化反洗钱工作的落实。
该行不断完善工作机制，加强反洗钱工作组织领导，强化反洗钱工作力度。明确和落实反洗钱管理人员、反洗钱监控系统操作员、客户经理以及前台柜员等反洗钱人员的工作职责。严禁有岗无人、有岗无责、职责不清、遇事相互推诿等现象，确保各司其职、分工合作，推动反洗钱工作有效开展。
该行根据实际需要采取灵活多样的培训方式，拓宽培训范围，适时调整培训内容和受训人员，确保反洗钱培训取得实效。充分利用网点LED、放置宣传手册、到街头、进社区等手段广泛宣传反洗钱法律法规，争取客户的理解和支持，将反洗钱工作与依法合规经营有机结合起来。加强对临柜人员的反洗钱风险教育，引导其了解和掌握反洗钱的相关义务及法律法规，，切实增强反洗钱意识和警惕性。
该行认真履行大额、可疑交易报告职责，重点在填报可疑交易报告数据要素的准确性上下功夫，切实提高可疑交易报告数据的质量。同时，在定期进行监测分析基础上，适时调整反洗钱工作关注重点，要求反洗钱操作员对业务操作中发现的可疑交易和反洗钱监控系统展现的可疑交易要及时上报，加强可疑交易识别、分析，发现重点可疑交易及时报告上级行。
该行为持续做好对公、个人客户信息维护工作，提高客户信息真实性和完整性，针对监测发现的存量客户信息不完善问题，制定了专项考核办法，深入分析原因，迅速采取有效措施将对信息进行完善补录，经办柜员不得以各种理由推脱拒绝办理客户信息的采集补录工作。对新开户客户，要求通力协作细致认真录入新客户信息，确保新开账户信息完整，提高新开户客户信息完整率。
