工行宿迁分行严控理财操作风险

    今年以来，工行宿迁分行从提高员工依法合规意识和风险防范能力入手，通过五项措施切实消除风险隐患，防范各类案件和风险事件，促进业务经营安全、稳健发展。
   
    一是加强业务培训，提高风险控制能力。全行组织各级人员认真学习《关于加强个人理财产品合规销售的通知》、《防止误导性代理销售行为规范》、《员工违规行为处理规定等相关制度规定》、《关于严格预防和查处面向个人客户“飞单”行为的通知》、《关于对几起私售违规行为查处情况的通报》等，提高思想认识；以视频方式开展案例分析与教育，结合身边实例和典型案例，对违规代客理财易发、高发岗位人员进行教育、告诫，使员工知道“伸手必被抓”，清楚违规后果，增强员工底线意识。
 
    二是明确理财产品宣传要求。针对产品特点、风险预期向客户提示理财风险。

    三是强化事后分析与核查。充分运用内控监测分析、运行管理等系统及视屏检测手段，对理财销售情况进行跟踪检测，加强对员工异常行为排查与监管，严格监管账户异常资金往来和非本行员工登陆本行客户端大额转账、为客户保管折卡章密码等现象。

    四是开展现场检查和突击检查，充分发挥内控、运管、监察等检查资源，开展重点岗位、目标人员的检查，尤其加强对有客户投诉、经常违规的操作人员监管。

    五是建立违规私售举报机制和客户回访机制。市分行在全辖营业网点公布违规私售内部举报渠道，并在行内广泛宣传，确保全辖员工知悉；建立客户回访制度，了解我行员工产品营销情况，及时发现违规私售线索，确保回访不走过场,切实维护客户和我行的资金安全。