建行常德洞庭大道支行堵截一起网络诈骗案件

    4月9日下午，常德洞庭大道支行来了一位女士，她边打电话边看短信，同时在手机上操作，神色比较焦急，还不时走出大厅与对方通话，与她一同前往的男士是我行贵宾客户，姓宁，等待的过程中在柜台前说了一句：“退款”。

    这时，柜员谈伟叫号后准备办理下一笔业务，当他听到客户说退款，以及那位女士的神色，感觉有点问题，马上询问退什么款，宁姓客户说在淘宝网上买东西，付款不成功在办理退款手续，但总是短信提示没有弄好。谈伟意识到客户遇到网络诈骗，马上要客户停止在手机上操作，同时请手边在办理业务的客户稍等一下，马上为宁姓客户查询银行卡的账户余额，查询账户发现银行卡上79000元已转完，其中21000元显示消费成功，在查询的过程中又有58000元返回到客户的银行卡上，谈伟马上将客户银行卡上的58000元转出。客户的手机同时又响了，对方要求客户按照短信提示办理退款手续。客户这时才意识到有问题，原来客户在淘宝网上买东西，提示付款不成功需办理退款手续，客户开始使用的平安银行的信用卡，然后是建行银行卡，经过查询平安银行信用卡8000元额度已使用完，建行卡消费21000元。宁某和杨某看到查询结果瞠目结舌又庆幸不已，多亏谈伟的及时阻止，才避免了客户资金的更大损失。

    现在诈骗事件频发，犯罪分子作案手段不断多样、高端，导致诈骗事件不断发生，因此，我行工作人员在日常工作中一定要保持高度的警觉性，多留一个心眼，通过学习不断增强案防和安全意识，才能将案件扼杀在萌芽中，保护客户的资金安全，提高建行的声誉。