建行株洲长江支行成功识破冒名转账

 

    主管按规定流程授权：先看操作界面，大额转账350000元，收款人户名，帐号、金额无误；再核对身份证，已做核查，相符；拿起身份证和客户本人核对，咦，相片和客户本人有点不一致，身份证上的出生年月是1975年07月的，照片年轻漂亮，但办理业务的客户却是前面已提到的50多岁的大妈。于是主管对客户说，“这身份证不是您本人吧，您的身份证哩？代办业务要提供两个人身份证。”“这身份证是我的，绝不会错。”主管又看了一下身份证的办证日期，是2012年，两年时间不会老的这么快的，40岁会有这么老吗？于是主管又对她说：“不好意思，你与身份证上的头像有点像，但肯定不是您本人，麻烦您出示一下你的身份证。”客户不耐烦的说：“就是我，我老的快，不行吗？你们磨磨蹭蹭干什么，有业务不办是吧？”正好大厅又进来了几个客户，有人听到这话就起哄：快点快点，等这么久了。主管于是对客户说：“既然这样，我们到派出所去核实一下吧。你等一下，我马上出来和你一起去。”客户一听此话，犹豫了一下说：“那算了不办了，把东西给我。”

 

    于是一场“风波”平息了。客户的资金也暂时安全了。试想一下，如果当时授权人员没有按规定动作操作，而是授权流于形式，那么很有可能这35万的大额资金就会在户主本人不知情的情况下转到他人账户，给客户资金带来极大风险。这个事件也体现了“授权”二字着实在柜面操作的风险把控中起到了重要的作用。