建行湘西州分行完成一季度非法集资专项排查活动

    为及时发现和处置非法集资风险隐患，进一步加强案件防控工作，以欧学军同志为代表的湘西州分行党委根据省行相关文件及银监局相关要求，认真落实非法集资风险排查工作要求，坚持两手抓，一手抓业务发展，一手抓风险防控，案件防控与业务发展同部署、同落实、同检查、同考核。

 

    一、高度重视，迅速落实

 

    州分行接到银监部门及省行下发的排查活动文件后，及时向州分行相关部门及各支行转发了专项排查文件，州分行党委高度重视，欧学军行长先后主持召开党委中心组学习会议、吉首城区职工大会及工作会议，部署制订专项排查活动方案，明确排查目的、内容、范围及方式，落实部门责任。由纪检监察部牵头督察、督办，各部门各条线各司其责，具体负责本条线的非法集资风险排查工作组织和落实。州分行办公室、风险管理部、运营管理部、公司业务部、电子银行部、个人金融部、住房金融业务部均开展了条线非法集资风险排查。

 

    二、明确分工，形成合力

 

    成立由州分行行长任组长，其他行领导为副组长，纪检监察部、风险管理部、营运管理部、个人金融部、公司业务部、住房金融业务部、电子银行部等相关业务部门负责人为成员的专项排查领导小组，风险管理部负责与湘西银监分局对接联系。据统计，共组织27个单位（13个部门、14个支行）所辖员工300人开展了本次专项风险排查，排查信贷客户91户，涉及信贷余额52.2亿元，目前暂未发现机构及员工涉嫌参与非法集资活动，暂未发现信贷客户通过债券、信托、理财等变相形式多渠道融资、挪用信贷资金、转借信贷资金用于非合同约定用途，从事房地产、期货等领域投机炒作、存在涉足民间融资、非法集资的情况。

 

    三、多策并举，构筑长效机制

 

    下一阶段，我行将强化案件防控责任制落实，将非法集资防控工作与业务发展同部署、同落实、同检查、同考核，实现风险管控到业务经营的各个环节，不留风险隐患防控工作死角。同时提高员工违规问责程序化和规范化，提升规章制度的执行力。按照省行《违规失职行为处理操作规程》和《关于规范问责工作的几点提示》要求，做到问责流程的程序化，问责尺度的准确性和问责文件的有效性，加大对员工参与非法集资的震慑力。