多年来，工商银行晋城分行紧紧围绕省分行和人民银行总体要求，深刻认识新形势下面临的主要风险点和风险隐患，坚守风险为本的底线，积极应对，主动转变工作作风，不断提升风险风范和化解能力，实现了反洗钱工作的规范化、制度化、系统化,连续7年荣获晋城市人民银行“晋城市2014年A类反洗钱金融机构”荣誉称号，并且力拨头筹。
一、深化“风险为本”的理念，规范监督检查行为。一是加强对现场监督检查中对各网点违规事实认定和处罚工作的管理，做到问题定性准确，程序合规。二是要做好反洗钱现场检查的跟综检查工作，进一步核实被查网点对存在问题的整改情况。三是针对检查出的问题提出有价值的建议，把反洗钱工作开展较好支行的一些好做法传递给他们，帮助被查单位规范反洗钱工作。
二、全面完善客户信息，积极应用系统功能，提升可疑交易报告质量。通过持续开展客户信息完善治理，着力解决反洗钱数据缺失问题。充分挖掘应用新一代反洗钱监控系统功能、及时提出调整丰富反洗钱监控指标模型的建议。加强对反洗钱异常交易报告流程合规及研判质量的抽检监督，从报告的规范性和有效性两个维度提升反洗钱报告质量和情报价值，避免漏报重大涉嫌洗钱和恐怖融资线索。
三、加强反洗钱日常宣传力度，营造良好反洗钱氛围。本着节约、高效的原则，充分发挥我行网点功能齐全、员工队伍整体素质较高的优势，持之以恒地加强反洗钱宣传工作，开展柜面宣传咨询与街头义务宣传相结合的手段，进一步营造良好的反洗钱宣传工作氛围，提高全社会的反洗钱责任意识。
四、加快提升反洗钱业务操作技能，提高反洗钱业务管控能力。一是积极参加监管部门和上级行举办的各类反洗钱业务操作技能学习，进一步提高全辖反洗钱业务人员对重点可疑交易的识别、分析能力；二是以近几年来发生的反洗钱相关案件为例子，分析各类洗钱活动的特征，引导反洗钱人员在实际工作中如何通过客户的异常交易行为识别可疑交易，通过提升对可疑交易的敏感性和分析、识别能力。
五、加强电子银行业务规定和安全操作宣传教育。利用滚动视频、海报、案例等形式向客户进行电子银行安全使用教育以及反洗钱可疑操作的风险警示，让客户明白电子银行操作规范，不要把自己的电子银行帐户交给或租给别人使用，自己的帐户不要轻易接受与自己无关各种汇款，明白银行能对非正常操作进行分析、监控，从而形成舆论震慑，促进电子银行业务发展和电子银行反洗钱工作水平的不断提高。
六、加强反洗钱队伍建设。反洗钱工作做的好不好，关键在人员素质、重点在队伍建设。如何提高本单位反洗钱从业人员整体素质，做好反洗钱工作这是各级管理人员、各级各部门必须面对的现实问题。解决问题的最有效办法之一就是加强反洗钱培训工作，因此，各行、各专业管理部门必须高度重视反洗钱培训工作，一是要加强对各层级联络人员、现场管理人员的培训；二是要对柜员、客户经理进行以反洗钱法律、法规及近年反洗钱成果为主要内容的专项培训，进一步提高全员反洗钱意识;三是要重点指导基层一线业务领域积极完善反洗钱学习制度，强化对培训工作的考核和对培训档案的管理。
七、上下联动、协调配合，市分行各反洗钱专业小组加强对基层行反洗钱工作的指导，提高基层行反洗钱工作有效性。一是反洗钱中心通过对各级检查及日常督促反映出的问题，按照反洗钱工作要求合理融入到日常业务中,力争使全行各层面能够正确理解和全面贯彻实施反洗钱法律、法规;二是各反洗钱专业小组要加强反洗钱工作的政策指导，及时传递反洗钱监管政策及工作要求，督促基层行切实履行反洗钱义务;三是各反洗钱专业小组继续指导基层行完善反洗钱内控机制，通过考核督导，促进我行反洗钱不断规范,不断完善。
