为提高信用卡业务操作的制度化和规范化，防范业务风险，工行大同分行信用卡部通过定期监督检查，通过落实整改、完善制度、加强培训等措施，并充分利用现有的信用卡风险监控系统，做好信用卡反洗钱、异常交易、大额授信及调额、大额透支帐户的风险监控和逾期管理，不断强化内控管理，提高信用卡质量和风险防范能力。
一、弘扬合规文化新风，营造规范经营环境。将员工行为规范教育活动与“合规文化建设推进年”和“弘扬合规文化新风，争当内控案防标兵活动”结合起来，使全体员工明确信用卡创新发展的经营思路，明确信用卡市场竞争的经营行为，熟知本岗位行为规范和禁止事项，树立合规经营、健康发展的正确理念，自觉自愿地抵制违法违纪行为，从源头上消除案件事故隐患，构建安全运行、规范经营的良好环境。
二、细化业务流程，规范操作程序。信用卡部指导全行各环节不断规范信用卡操作流程：一是规范对业务处理、卡的申领、开销户、消费收单、特殊业务的操作流程。二是规范对客户类别、办卡条件及证明材料、金卡和白金卡客户、授信的准入条件。三是规范对申请表的受理、审查、调查、审批、拒绝、调额的审核管理。从制度上保证全行在信用卡业务操作过程中，按制度办事，按流程操作。
三、把握业务岗位重点，做好环节风险控制。一是把握办理卡片启用、重置密码，受理挂失，牡丹卡存取款的业务风险。二是把握已打未发卡的保管和发放、岗位设置、领卡，已打未发卡纳入空白重要凭证管理的内部管理风险。三是把握本人领卡、个人代办、代领商务卡、集体代领个人卡、回访等代理业务操作风险。四是把握调查、审查、授信、异常交易监控和特约商户准入门槛等审核作业风险。
四、不断加强学习培训，提高员工业务素质。一是通过集中组织和送教上门的培训方式，并结合员工不同的岗位开展了银行卡《业务操作指南》、《中国工商银行银行卡专业检查制度》，《中国工商银行营业网点银行卡业务操作规程》的学习培训。二是开展《业务操作指南》考核，使每位员工明确岗位操作流程和业务风险点，为员工搭建规范操作平台。三是维护规章制度的权威性和严肃性，强化“内控人人有责”的内控理念和行为准则，让“程序至上、违规必究”的操作意识深入人心。
五、加大检查整改力度，筑牢风险防范堤坝。一是贯彻执行银监会“2号令”，严格按照风险防控的有关要求，切实加强业务营销过程中的规范管理。二是根据省行安排，进行了信用卡专业的“不规范经营”自查自纠工作。三是完善收单业务的准入机制和巡查机制，强化收单商户管理。四是加强分期付款项目监控力度，对不良资产处置不利的支行采取暂停业务，规范发展的处置措施。四是对每一笔风险事件的形成原因进行深入分析，认真总结，并将相关信息有针对性地嵌入到基层行的日常业务受理中，警示防止同类事件再次发生。五是对有章不循、屡次违规操作的经办行予以警告，督导整改到位。
