2015年3月21日上午，新化支行营业部成功识破并及时防范了一起冒名开户事件。
事发时间是业务量较小的上午，当时呼号器里已经显示没有排队等候的客户了。闲下来的我开始为中午碰库做准备了，这时忽然有一位身材矮小，衣着普通，湿漉漉的头发就这么随意披着的女士来到了我所在的窗口。当即，我停下手头的业务，对这位没有取号且突然来到高柜的女士进行了迎接并请其入座。
“好，请坐，请问您要办理什么业务？”
“我要办张卡，现在可以不存钱到里面吗？“她说的话并非当地的新化方言。
当时我也没有在意那么多，但是当她出示的除了开户申请单外还递进来一张临时身份证后，我立马提高了警惕之心，因为最近频发的冒名开户事件和临时身份证无磁性无法验证的特点，我不得不提起十二分的注意。接过临时身份证后，我开始不动声色的一边审查她的临时身份证一边询问起她来。
“您是上海哪里人？”我问道。
“证件上不是写了吗，上海闵行区。”她还是很淡定，细声细语的回答道。
“您的身份证是掉了吗？”我看证件上的地址确实是她所说，还是继续询问道。
“是啊，我是来这里玩的，被小偷偷了。手机钱包身份证都没了。这个临时身份证是家里寄给我的，让我开卡然后打钱给我。”她似乎早就准备好了说辞，有条不紊的回答着。
但是，我立即就觉得她准备的说辞不合常理。如果能联系到家人那么为何家人不直接来接她，而且临时身份证上的有效期开始日是2015年3月19日，就算是从上海快递给她也几乎不可能一天多之内就到了。对临时身份证上的黑白照进行仔细比对也发现虽然体态胖瘦程度差不多，但是五官方面的相似程度不高。为了进一步确认，我呼叫了主管来共同进行辨别。主管看完之后也觉得不是很像照片上的人物。
然后我继续问：“请问您有没有办过建设银行的卡？”然后进行了6104查询。
“没有啊，没办过。”这位客户看到有主管来帮忙查看了，开始有点紧张，眼神有点飘忽。
但是经过主管授权后查询到这个身份证名下有大量的上海本地银行卡，而且都是非结清状态，主管也开始怀疑这可能是一起冒名开户事件，立马要来了她的身份证进入统一门户系统查看清晰地彩色照片，我也开始在6101里查询该身份证名下留存的电话号码。
这个时候的客户也开始变得焦虑起来，双手不停地磨蹭，显得相当紧张。在6101内查到了其名下有一个手机号码和一个座机号码。主管拨打过去后是一名女士接的电话，我们刚向对方表明银行员工身份后，就只听到了电话那头挂断的忙音。
“请问您还有座机号码吗？”主管心里几乎已经确认这位客户就是冒名开户后依然做了最后一次确认。
“啊？座机，什么座机”此时的这位女士已经失了方寸，变得支支吾吾。心理防线开始崩溃，可能我们防控之严格也超出了她的预想。
我和主管已经笃定她不是本人持本人身份证开户了，我当即拒绝了客户的开户请求。
“这个人不是您吧！这样我不能给您办理开户手续。”
“额，额，哦，那好吧，你把东西给我。”她一看被识破了，立马从座位上站了其他，迫不及待了想要要回临时身份证。
“对不起，这个临时身份证我们要没收，因为这个身份证可能涉及到了洗钱。”主管拒绝了她的要求。
这位女士看到事不可为，也顾不上要回身份证了，慌慌张张的就离开了网点。主管立即拨打110电话报警，并通知了新化其他的三个网点多加注意。
通过这个事件，可以了解到，只要我们一线柜台在办理开户、挂失、或者其他涉及到资金风险的业务时应该要时刻保持极高的警惕之心，遇到疑似冒名办理业务时要与后台联动复查。将诸如洗钱之类的风险在发生的开始就将其遏制住。为客户的资金安全、为建行的名誉、为国家的经济发展保驾护航。
