针对近年来在客户经理层面上普遍存在的重业务、轻管理，重盈利，轻制度，重营销，轻管束等一系列问题，工行大同分行在深入分析其产生的主客观原因的基础上，采取六项应对措施，强化风险意识，狠抓营销管理，促进整改落实。坚决遏制“屡查屡犯”事件，进一步完善客户经理队伍建设，维护客户利益和我行声誉。
一、加强人员管理，完善队伍建设。一是严把用人关。对客户经理的选拔和聘用，既要求专业知识和工作能力，更要求职业道德。以此德才兼备的人才选拔到客户经理岗位上来。二要严把用人关。做好对客户经理的风险监督和制约，使其自觉把自己的行为置于制度的约束之下，提高在复杂环境下的“免疫力”。三对客户经理进行动态管理，形成实行能上能下、能进能出的淘汰制度。四是通过举办各类上岗资质和理财、基金、保险等专业资质的培训和认证，取得相关产品销售和理财规划要求具备的资质，彻底消灭“无证上岗”现象；五是签订自律协议和保密承诺。客户经理上岗时必须签订个人客户经理自律协议和个人客户信息保密承诺。
二、强化制度执行，防范操作风险。一是强化制度执行力，提高客户经理自我约束、自我控制能力，不去从事相关禁止性规定和员工违规行为规定明确不允许的内容。二是严格执行客户资料保管和使用相关规定，加强个人信息保护。客户经理不得代保管客户资料，不得采取不正当方式收集客户信息，不得恶意篡改、出卖、违规使用个人客户信息。
三、重视制定创新，完善操作流程。一是在运用传统风险防范手段的同时，充分运用信息技术手段，将客户经理置于信息系统的监控之下，杜绝其营销过程中可能出现制度执行的漏洞；二是完善业务操作流程。始终把对客户经理的管理与风险防范作为经营管理工作的重要组成部分来抓，完善一级抓一级，层层抓落实的风险防范工作机制，形成上下各负其责、齐抓共管的客户经理管理工作格局；三是有效利用外部监督，通过向客户调查、回访等方式了解客户经理操作和市场营销行为的合规性，将客户经理营销服务工作中产生的风险消除在萌芽阶段。
四、加强营销检查，重视前瞻性研究。 根据客户经理在营销服务工作中发生风险的隐蔽性、智能性、突发性等特性，积极开展调查研究，并与客户定期进行交流，分析客户经理在执行规章制度时存在的薄弱环节和带有普遍性、倾向性的问题，预测、判断客户经理在营销服务工作中可能发生的风险环节和风险点，掌握客户经理日常营销行为，有针对性确定检查重点，制定检查办法。一是强化突击检查和轮番式检查；二是强化支行行长、分管行长、部门负责人日常监督检查；三是定期开展禁止行为的自查和排查，将客户经理排查纳入到专业操作风险检查计划中，形成排查工作长期化，营造高压态势。
五、加强学习培训，提高综合素质。把培养良好的职业道德水准作为客户经理道德风险防范体系的第一支柱。加强各类产品、业务制度和业务监管政策学习，按照“知所必需”的原则，通过专题辅导、集中培训、班前班后例会、网上学习、相互交流、个人自学等方式，组织客户经理开展大规模的集中学习和培训。借鉴系统内外案例，谈认识、谈感受、谈体会，开展警示教育，促使客户经理提高职业道德水准，珍惜自我职业生涯，防范道德风险，提高制度的自觉执行力和风险防范能力。
六、加强违规追究，严肃制度纪律。对各类检查和日常管理过程中发现的问题，严格进行责任追究，对涉及到的违规责任人依据《员工违规行为处理规定》进行严肃处理，特别是对屡查屡犯、违规销售和飞单销售行为加重处罚，决不姑息迁就。通过警示、严罚，提高个人客户经理风险防范意识、制度执行意识和案件防范意识，规范客户经理的营销和操作行为，确保队伍纯洁和业务健康发展。
