为贯彻落实总行“综合性、多功能、集约化”发展战略，减轻前台人员工作压力，提升提高反洗钱风险防控水平，根据省行《湖南省分行反洗钱作业集中方案》相关要求，结合实际情况，建行湖南怀化市分行制定了《怀化市分行反洗钱作业集中方案》，并于3月份成立了市分行反洗钱中心。
自反洗钱中心成立后，各网点的反洗钱系统数据上收，由专人进行实时监测，操作岗每天需重复登录系统进行数据处理，对于系统反显出的且无法识别的客户将逐笔进行登记，日中将数据打包发送至开户网点，由开户网点以“了解你的客户”为原则，通过各项措施及渠道了解客户的真实身份和交易记录，再将了解的信息反馈回反洗钱中心，由操作岗进行补录处理。反洗钱中心为确保数据能及时、完整、准确的发送省行，现采取如下措施：
一、 遵循真实性原则，对客户提供的身份证件的真实性进行识别，如对个人客户的身份证进行公民身份联网核查。（临时身份证件除外）
二、遵循有效性原则，对客户提供的身份证件的有效期进行核查。如有些人是持有多个身份证件，那么就应以最近办理证件期限为准，其他证件均为无效证件。
三、 遵循完整性原则，经核查后，登记客户身份基本信息，如个人客户身份证件的种类、有效期、号码等，如有相关系统支持，应在系统中录入相关信息；在账户档案中完整留存客户的身份资料，包括经识别后取得的身份证件和其他证明文件的复印件或影印件；如客户为代理他人办理业务，同时还应识别代理人身份，如应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名、名称、联系方式、代理办理业务的原因等。
四、 遵循持续性原则，对客户身份证件或其他证明文件的有效性、一致性以及其他疑点和异常的情况进行持续性识别，如发现客户身份资料失效或与建立业务关系时有不一致的情况，需重新识客户。（风险部）
