邮储银行宜春樟树市支行推出“三举措”加强现金定量管理

    3月26日下午，邮储银行樟树市支行领导班子、部门负责人、出纳、业务会计根据上级部门对加强现金管理新要求进行以需定调、以需定投展开讨论，形成了“三举措”来强化现金管理工作。

 

    一是做记录强分析。无论是资金的调拨，还是投放都必须根据客户需求来定。面对客户需求的不确定性，该支行商讨决定，从第二季度起，出纳要细化出入库登记表内容，具体包括出入库日期、金额、出入库原因，出入库当日库存结构；网点每日的拨款请求，也要做好登记记录，内容要包括日期、金额、并注明预约等各种原因，为全支行做好月分析与季度分析提供数据支撑。二是做演练入角色。从第二季度开始预测演练，先实行按月预测，该支行要求前台网点，后台出纳做好各自预测记录，并查找、注明预测不准确的原因，待月预测量误差不大时，再进行季预测，逐步考察市场的变化，一步步成熟后，最终进行年预测，用演练来促使现金出纳、网点人员快速进入角色，不断提升现金管理的能力。三是快投入快发展。预测不准的原因有来自客户通过网点柜面取现，也有来自自助设备的取款。如何加快自助设备的建设步伐，该支行也进行了认真地研究，并现场查看，提出了规划，拟在年内增设2-3个离行式自助银行，既满意客户的金融需求，也将对改进现金定量管理发挥积极的作用。