建行南昌洪都支行“真假识别五法”提升风险鉴别力

    近年来，建行南昌洪都支行努力培育平安文化，积极实施“一日一题，一月一练，一季一考”安全教育活动方案，创新安全教育手段，有效提高了员工防范意识。

    所辖站前西路支行在工作中总结出“真假识别五法”堵截冒名开户：一是发音识别法。听口音与身份证件上的地址地方口音是否一致；二是脸部特征识别法。看眉毛、鼻孔等明显体征与身份证照是否相符；三是神色表情识别法。观察神色表情是否紧张不自然；四是细节询问识别法。通过详细询问其银行卡或存折持有、最近一次交易地点等银行业务办理情况，看是否能正确应答；五是手机号码识别法。当场拨打填写的手机号，是否有效号码，从系统中核查开户人填写手机号码与身份证户主曾经开户留存号码一致，辨别是否真实。2014年以来，站前西路支行运用“真假识别五法”成功堵截冒名开户案件10多起，为客户挽回经济损失100多万元，配合警方抓获犯罪嫌疑人11人，破获数个诈骗犯罪团伙，受到当地派出所、区检察院和客户的一致好评。